ویژگی‌های کوین‌ها چیست؟

همچنین به دلیل وجود دلایل غیر منطقی که در مورد بازار ارز های دیجیتال وجود دارد، باعث می شود که آلت کوین ها ایجاد شوند.

ارز دیجیتال تل کوین چیست؟ + بررسی ویژگی ها

ارز دیجیتال تل کوین یک ارز رمزنگاری شده مبتنی بر اتریوم است که به عنوان یک رمز ارز غیر متمرکز و همچنین یک سیستم پرداخت حواله عمل می‌کند. این سیستم برای ساده‌سازی حواله جهانی پول از طریق ادغام بلاک چین و صنعت مخابرات به شیوه‌ای بدون مشکل معرفی شد.

تل کوین قصد دارد تبدیل به ارز اصلی مورد استفاده ارائه دهندگان مخابرات برای ارائه خدمات انتقال پول به مشتریان خود شود. معرفی تل کوین یک نقطه عطف بزرگ در صنعتی است که به راحتی می‌توان به مزایای ارائه خدمات حواله اشاره کرد، اما ذکر این نکته ضروری است که در حالی که بسیاری از مکانها دارای زیرساخت‌های تلفن همراه برای چنین خدماتی هستند، اما از زیرساخت‌های مالی مورد نیاز برخوردار نیستند.

نرخ ادغام بلاک چین در بخش حواله‌ها افزایش یافته است. حواله در بسیاری از نقاط یک نجات مالی است و در برخی موارد بخش بزرگی از تولید ناخالص داخلی یک کشور را تشکیل می‌دهد.

یک مثال کلاسیک السالوادور است که بیت کوین (BTC) را به عنوان یک مناقصه قانونی انتخاب کرد. یک گزارش توسط Trading Economics نشان داد که حواله آن در آوریل ۲۰۲۱ از حدود ۶۴۴.۵۲ میلیون دلار به حدود ۶۸۴.۹۴ میلیون دلار افزایش یافت. تصمیم السالوادور برای تصویب بیت کوین به دلیل افزایش تورم و وابستگی فزاینده به پرداخت حواله بود.

ورود تل کوین به موقع انجام شد زیرا بخش حواله‌ها تحت کنترل ارائه دهندگان بزرگ متمرکز است. این ارائه دهندگان همچنان به انتقال هزینه‌های انباشته شده از طرفهای متعدد ثالثی که در پردازش نقل و انتقالات بین المللی دخیل هستند، ادامه می‌دهند. بنابراین تل کوین از زیرساخت‌های موجود پرداخت تلفن همراه استفاده می‌کند تا تجربه کاربر پسندتر و هزینه‌های ارزان‌تر را به بازار ارائه دهد.

تاریخچه ارز دیجیتال تل کوین

پل نونر و کلود اگیونتا ارز دیجیتال تل کوین را در جولای ۲۰۱۷ در سنگاپور تأسیس کردند. هدف آن‌ها کمک به کاربران برای انتقال پول در کوتاه‌ترین زمان ممکن بود. پل نونر، رئیس تل کوین، بیش از ۱۲ سال سابقه فعالیت در زمینه بلاک چین مخابرات قبل از ورود به صنعت بلاک چین داشت. اولین مشارکت او در صنعت مخابرات با Mobius شروع شد، استارتاپی که خدمات مدیریت کلاهبرداری را به شبکه‌های تلفن همراه ارائه می‌دهد. در سال ۲۰۱۲، پل نیونریک شرکت توسعه نرم‌افزار تلفن همراه نرم افزاری مستقر در توکیو را تأسیس کرد. قبل از تاسیس تل کوین، او Ikou را راه اندازی کرد، یک برنامه تلفن همراه که به ایجاد و سازماندهی رویدادها کمک می‌کند. در سال ۲۰۱۸، Neuner Sedona را تأسیس کرد، نسل بعدی سرویس مدیریت کلاهبرداری مخابراتی که بر حفاظت از خدمات مالی تلفن همراه مستقل تمرکز دارد.

مدیرعامل و سرپرست پروژه تل کوین کلود اگیونتا است. او بیش از یک دهه برای استارتاپ‌ها و شرکت‌های بزرگ فناوری کار کرده بود که بر ارائه بهترین خدمات مالی به مشتریان تمرکز کرده بودند.

پکیج پیشنهادی: دوره هوش ارز دیجیتال

اصول فنی تل کوین

تل کوین روی بلاک چین اتریوم کار می‌کند (تفاوت بیت کوین واتریوم در چیست؟)و از بهترین ویژگی‌های آن برای خدمت به اهداف خود استفاده می‌کند. تل کوین برای اطمینان از ثبات در معاملات به جای اعتبارسنج از Proof of Concept (PoC) استفاده می‌کند. کاری که ارز دیجیتال تل کوین انجام می‌دهد این است که برسی میکندآیا قبل از تأیید یک معامله امکان‌سنجش آن در دنیای واقعی وجود دارد یا خیر.

مدل ارز دیجیتال تل کوین دارای سه جزء است: شبکه، شرکت‌های مخابراتی و مشترکین. این برنامه مراقبت مناسب از کیف پول و همچنین اجرای شبکه را تضمین می‌کند. همانطور که در مورد ارزهای رمزنگاری غیر متمرکز معمول است، کاربران تل کوین مالکیت کامل و ویژگی‌های کوین‌ها چیست؟ کنترل توکن‌های خود را حفظ می‌کنند.

صاحب توکن این حق را برای خود محفوظ می‌دارد که به طور مستقیم توکن‌ها را به حساب همتای خود منتقل کند. اما برای فعال‌سازی این تراکنش‌ها، کاربر به حداقل دو کلید خصوصی بر اساس معماری امنیتی تل کوین نیاز دارد. این الزام را می‌توان از طریق تنظیماتی که به عنوان مدل چند امضا شناخته می‌شود افزایش داد، که به تضمین سطح بالای امنیت در سیستم‌ها کمک می‌کند.

سایر ویژگی‌های ارز دیجیتال تل کوین

تل کوین به راحتی می‌تواند در چند مدل موجود برای اتصال به صورتحساب حامل و سیستم عامل‌های پول تلفن همراه جا بیفتد، با این حال هزینه‌های اعمال شده از صدور TEL کسر می‌شود. این سرویس برای کاربران نهایی جذاب و همچنین برای شبکه سودآور است.

مزایای تل کوین

مزایای متعددی برای تل کوین به دلیل مناسب بودن آن وجود دارد.

در مرحله اول، انتقال در تل کوین به دلیل استفاده از فناوری بلاک چین است. این سیستم زیرساخت‌های کنونی پول تلفن همراه را برای دستیابی به انتقال فوری ادغام می‌کند.

ثانیاً، هزینه‌های کلی پرداخت شده توسط کاربران در نتیجه حذف چندین شرکت شخص ثالث از فرایند حواله کاهش می‌یابد. این پلتفرم دارای ۲ درصد نرخ هزینه در مقایسه با ۷ درصد برای اکثر ارائه دهندگان مانند MoneyGram (آشنایی با کانال قیمت)است. هزینه‌های پایین معاملات به هیچ وجه بر حاشیه سود ارائه دهندگان خدمات تأثیر نمی‌گذارد.

علاوه بر این، ادغام در شبکه‌های تلفن همراه با استفاده از API‌ها آسان است. این بدان معناست که ارائه دهندگان خدمات نیازی به تنظیم سخت‌افزار ندارند.

در نهایت، ارز دیجیتال تل کوین از امنیت کامل بلاک چین اتریوم استفاده می‌کند. این پلت فرم دارای ویژگی‌های امنیتی پیشرفته مانند پروتکل‌های API و چند امضا است. این شبکه مستقیماً با سیستم‌های صورتحساب حامل و پول تلفن همراه از طریق SMS، USSD و REST API کار می‌کند.

استفاده از فناوری بلاک چین شفافیت و پاسخگویی را برای کاربران فراهم می‌کند. تل کوین در هر دو دستگاه Google و Apple در دسترس است.

توکن تل کوین (TEL)

TEL Token اصلی‌ترین ابزار کاربردی پلتفرم تل کوین است، بنابراین کاربران باید این رمز را داشته باشند تا بتوانند با خدمات شبکه تعامل داشته باشند. اپراتورهای مخابراتی می‌توانند بسته به حجم معاملات و سررسید ادغام، TEL صادر کنند. این امر کارآمدترین ارائه خدمات حواله ارزان را به مشترکین آن‌ها تضمین می‌کند. TEL یک توکن استاندارد ERC-20 است.

استفاده از ارز دیجیتال تل کوین

تل کوین با ویژگی بلاک چین خود به مردم کشورهای در حال توسعه جایگزین سریعتر و ارزان‌تری برای خدمات حواله ارائه می‌دهد. تل کوین با اپراتورهای تلفن همراه و کیف پول‌های الکترونیکی در سراسر جهان همکاری می‌کند، که به آن‌ها امکان می‌دهد با خدمات بدون تماس به تعداد زیادی از کاربران دسترسی پیدا کنند.

کاربران این پلتفرم قادر به انتقال و دریافت پول از هر نقطه از جهان هستند. این پروژه در اطراف کاربران متمرکز شده است و در نتیجه کاربر پسند است. اپراتورهای مخابراتی که به تل کوین متصل هستند می‌توانند بلافاصله توکن‌های TEL را صادر کنند. هرچه یک ترافیک توکن بیشتر از یک اپراتور داشته باشد، مشوق‌های بیشتری از شبکه دریافت می‌کند.

نتیجه

تل کوین جایگزینی برای آنچه در حال حاضر قابل دستیابی است ارائه می‌دهد. این امکان را به کاربران می‌دهد تا در کمترین زمان ممکن با کمترین هزینه ممکن، حواله‌های خود را به سراسر جهان ارسال کنند. برای کشورهایی که به پرداخت حواله متکی هستند، تل کوین می‌تواند درآمد بیشتری برای شهروندان خود ایجاد کند.

آلت کوین چیست؟

شما احتمالا نسبت به آلت کوین ها و انواع آن مثل اتریوم، ریپل، دش و… به صورت مجزا آشنایی داشته باشید، ولی ندانید که کدام ارز آلتکوین است و کدام رمز ارز اصلی! اگر وارد کار خرید و فروش ارزهای دیجیتال شوید، حتما باید نسبت به آلت کوین‌ها شناخت داشته تا بتوانید سرمایه‌گذاری موفقی داشته باشید. در این مقاله ای که برای شما فراهم شده است می‌آموزید که آلت کوین چیست؟ چه مزایا و معایبی برای خرید آلت کوین‌ها وجود دارد؟ بهترین آلت کوین ها کدام اند؟ و این که سرمایه گذاری روی بیت کوین بهتر است یا آلت کوین؟

به غیر از بیت کوین به کلیه ارزهای دیجیتال، آلتکوین(Altcoin) گفته می‌شود که می‌توانند جایگزین پول‌های فیات مثل دلار، یورو و … شوند. آلتکوین‌ها با وجود داشتن ویژگی‌های مشترک تفاوت‌هایی هم با بیت کوین دارد. مثلا بعضی از آلت کوین‌ها از ساز و کار متفاوتی برای تولید بلاک یا اعتبارسنجی معاملات خود استفاده می‌کنند. همچنین آلتکوین‌ ها از نظر داشتن قرارداد هوشمند و قیمت‌های پایین نسبت به بیت کوین‌ برتری دارند.

قرارداد هوشمند (Smart Contract) دارای پیش‌ شرط‌‌هایی است که اگر اجرا شوند، به صورت خودکار و بدون نیاز به تایید و حضور شخص ثالث، بر بستر بلاک چین اجرا می‌شوند.

کلمه آلتکوین ترکیبی از دو کلمه “آلت” و “کوین” می‌باشد؛ به معنی همه جایگزین‌های بیت کوین. بسیاری از آلتکوین‌ ها با وجود ویژگی های مشترک و همپوشان، بسیار متفاوت از یکدیگر هستند.

مزایا و معایب آلت کوین ها

با وجود شناخته شدن بیت کوین به عنوان اولین و معتبرترین ارز دیجیتال، چرا بازار خرید و فروش آلتکوین‌ها داغ است و سرمایه گذاری در آلت کوین‌ها چه مزایا و معایبی دارد؟

مزایای آلت کوین‌ها	معایب آلت کوین‌ها
پایین بودن کارمزد تراکنش‌ آلت کوین‌ها	عدم ثبات و پایداری و در نتیجه نامناسب بودن برای افراد محتاط
بهبود نقص‌های بیت کوین مثل هزینه استخراج	وابسته بودن قیمت بسیاری از آلت کوین‌ها به بیت کوین
رقابتی بودن بازار ارزهای دیجیتال	امکان کلاهبرداری و تقلب در آلت کوین‌ها به دلیل عدم امکان بازگشت سرمایه
سرعت بیشتر تراکنش‌ها نسبت به بیت کوین	کاهش استقبال عمومی از آن‌‌ها

هر کاربر با بررسی جوانب مثبت و منفی انواع آلتکوین باید بسنجد که توانایی ریسک کردن و سرمایه گذاری در آلت کوین‌ ها را دارد یا خیر! دقت کنید که قبل از سرمایه گذاری در آلت کوین‌ها نسبت به هر یک تحقیقات لازم را انجام دهید و هیچ موقع پولی که احتیاج دارید را سرمایه گذاری نکنید.

آشنایی با کوین و کاربرد آن در کریپتوکارنسی

امروزه به علت افزایش معاملات در کریپتوکارنسی، ارز دیجیتال شکل‌های متفاوتی پیدا کرده است. کوین یکی از این اشکال است. اما چرا امروزه آشنایی با کوین و استفاده از آن برای افراد زیادی حائز اهمیت شده و این موضوع توجه عده زیادی را به خود معطوف کرده است؟ در ادامه به چیستی کوین، تفاوت آن با توکن و البته نقش و کاربرد کوین در کریپتوکارنسی می‌پردازیم پس با ما همراه باشید.

کریپتوکارنسی (cryptocurrency) چیست؟

قبل از اینکه با کوین‌ها آشنا شویم بهتر است کمی درباره کریپتوکارنسی و ارزهای دیجیتال توضیح دهیم. کریپتوکارنسی در واقع ارزهای رمزنگاری شده‌ای هستند که معمولاً توسط هیچ دولت یا مرجع مرکزی دیگری صادر یا کنترل نمی‌شوند. آن‌ها توسط شبکه‌های همتا به همتا از رایانه‌هایی که دارای نرم‌افزار رایگان و منبع باز هستند، مدیریت می‌شوند.

موضوع دیگری که توجه علاقه‌مندان به حوزه کریپتو را به خود جلب کرده بلاک‌ چین است.بلاک چین ارز دیجیتال شبیه ترازنامه یا دفتر کل بانک است. هر ارز دارای بلاک چین خاص خود است، که یک رکورد مداوم و دائماً تأیید شده از هر تراکنش منفردی است که با استفاده از آن ارز انجام شده است.برخلاف بانک، یک بلاک چین بین شرکت‌کنندگان کل شبکه ارز دیجیتال توزیع می‌شود. همچنین هیچ شرکت، کشور یا شخص ثالثی کنترل آن را در دست ندارد و هر کسی می‌تواند شرکت کند.

در واقع بلاک چین یک فناوری پیشرفت است که به تازگی از طریق چندین دهه علم کامپیوتر و نوآوری های ریاضی امکان پذیر شده است.

کوین چیست؟

زمانی که بیت کوین برای اولین بار عرضه شد، معیاری را برای معنای Coin بودن تعیین کرد. ویژگی‌های واضحی وجود دارد که کوین‌های کریپتو را از توکن‌ها متمایز می‌کند که شبیه به پول‌های دنیای واقعی است. کوین با ویژگی های زیر تعریف می شود:

1. روی بلاک چین خود عمل می کند.

یک بلاک چین تمام تراکنش‌هایی را که شامل کوین اصلی آن می‌شود، پیگیری می‌کند. وقتی با اتریوم به شخصی پول پرداخت می‌کنید، رسید آن به ویژگی‌های کوین‌ها چیست؟ بلاک چین اتریوم می‌رود. اگر همان شخص بعداً با بیت کوین به شما پول پرداخت کند، رسید آن به بلاک چین بیت کوین می‌رود. هر تراکنش با hashing محافظت می‌شود و توسط هر عضو شبکه قابل دسترسی است.

2. به عنوان پول عمل می کند.

یکی از اهداف بیت کوین جایگزین شدن برای اسکناس‌ها بود. این مسئله باعث ایجاد Coinهای دیگر از جمله ETH، NEO و Litecoin شد. امروزه می‌توانید از بسیاری از شرکت‌های بزرگ مانند آمازون، مایکروسافت و تسلا، کالا و خدمات را با استفاده از کوین‌های کریپتو خریداری کنید. بیت کوین اخیراً در کنار دلار آمریکا به ارز رسمی السالوادور تبدیل شده است.

3. قابل استخراج است.

شما می‌توانید Coinهای کریپتو را از دو طریق بدست آورید. یکی از طریق استخراج سنتی در سیستم اثبات کار است. شکارچیان بیت کوین از این روش برای افزایش درآمد خود استفاده می‌کنند. مشکل این است که بیت‌کوین زیادی برای استخراج باقی نمانده است، بنابراین این روند هر روز سخت‌تر می‌شود.

روش دیگر اثبات سهام است که رویکرد مدرن‌تری برای کسب کوین است. از نظر مصرف انرژی سبک‌تر است و انجام آن آسان‌تر است. Cardano یکی از بزرگ‌ترین کوین‌هایی است که از این سیستم استفاده می‌کند.

توکن چیست؟

برخلاف کوین ها، توکن‌ها زنجیره بلوکی خود را ندارند. در عوض، آن‌ها روی بلاک‌چین‌های دیگر ارزهای دیجیتال مانند اتریوم کار می‌کنند. برخی از رایج‌ترین توکن‌هایی که در اتریوم مشاهده می‌شوند عبارتند از BAT، BNT، Tether و استیبل کوین‌های مختلف مانند USDC.

اگر تراکنش‌های کریپتو کوین توسط بلاک چین انجام شود، توکن‌ها به قراردادهای هوشمند متکی هستند. آن‌ها مجموعه ای از کدها هستند که معاملات یا پرداخت‌های بین کاربران را تسهیل می‌کنند. هر بلاک چین از قرارداد هوشمند خود استفاده می‌کند. به عنوان مثال، اتریوم از ERC-۲۰ و NEO از Nep-۵ استفاده می‌کند.

یکی دیگر از تفاوت‌های قابل توجه بین توکن‌ها و کوین‌ها، این است که آنان چه می‌توانند باشند؟ در حالی که Coinهای کریپتو اساساً نسخه‌های دیجیتالی پول هستند، توکن‌ها می‌توانند دارایی یا اسناد باشند.

شما می‌توانید توکن‌ها را با کوین خریداری کنید، اما برخی از توکن‌ها می‌توانند ارزش بیشتری نسبت به هر یک از آن‌ها داشته باشند.
به عبارت ساده، یک توکن نشان دهنده چیزی است که شما دارید، در حالی که یک کوین نشان دهنده چیزی است که شما قادر به داشتن آن هستید.

تفاوت بین توکن وکوین چندان زیاد نیست، اما اگر نادیده گرفته شود، می‌تواند مشکل ساز باشد. باید به چیزی که می‌خرید توجه کنید. اگر ویژگی‌های کوین‌ها چیست؟ یک محصول باشد، اغلب به Coin نیاز دارید. اگر یک سرویس است، معمولاً توکن‌هایی وجود دارند که می‌توانید از آن‌ها استفاده کنید.

برای آشنایی بیشتر با توکن‌ها می‌توانید مقاله زیر را مطالعه کنید

تفاوت کوین و توکن چیست؟

یک Coin، به عنوان یک واحد پول، بسته به شرایط فعلی بازار، می‌تواند با ارزش توافق شده معامله شود. صرافی‌های غیرمتمرکز و سوآپ‌های اتمی نیز جایگزین‌های مناسبی برای تجارت کوین و توکن هستند.

تقریباً همه در مراحل اولیه ورود به کریپتوکارنسی یک توکن را با یک کوین اشتباه گرفته‌اند. واقعیت این است که کوین و توکن در سطوح پایه و بنیادی بسیار شبیه هستند. آن‌ها هم ارزش را نشان می‌دهند و هم می‌توانند پرداخت ها را پردازش کنند. همچنین می‌توانید کوین‌ها را با توکن‌ها تعویض کنید و بالعکس.

تفاوت اصلی بین کوین و توکن در این است که کارهایی وجود دارد که می‌توانید با توکن انجام دهید نه با کوین. از سوی دیگر، برخی از بازارها کوین را می‌پذیرند نه توکن.
این شبیه به مقایسه سرمایه گذاران و معامله گران است. همه معامله گران سرمایه گذاری می‌کنند، اما همه سرمایه گذاران معامله نمی‌کنند.
بسیاری از شرکت‌ها و استارت‌آپ‌ها در صنعت بلاک چین تصمیم می‌گیرند قبل از ساختن بلاک‌چین خود، سرمایه جمع‌آوری کنند، و این اغلب از طریق عرضه اولیه کوین (ICO) انجام می‌شود.
معمولاً توکن‌های ICO در ازای بیت‌کوین یا اتریوم ارائه می‌شوند، اما برخی از استارت‌آپ‌ها ارزهای فیات یا سایر ارزهای دیجیتال را نیز به عنوان پرداخت در هنگام جمع‌آوری سرمایه پذیرفتند. در برخی موارد، توکن‌ها نماینده پروژه آینده هستند و قرار است زمانی که بلاک چین به کار گرفته شد، با کوین‌های بومی مبادله شوند.

بیایید برخی از مهم‌ترین تمایزات بین توکن‌ها و کوین ‌ها را بررسی کنیم.

آشنایی با محبوب‌ترین کوین‌ها

محبوب‌ترین ارزهای رمزنگاری شده، بر اساس ارزش بازار، بیت کوین، اتریوم، بیت کوین کش و لایت کوین هستند. سایر ارزهای رمزنگاری شده معروف عبارتند از Tezos، EOS و ZCash. برخی شبیه بیت کوین هستند. برخی دیگر مبتنی بر فناوری‌های متفاوتی هستند یا ویژگی‌های جدیدی دارند که به آنها اجازه می‌دهد کارهایی بیش از انتقال ارزش انجام دهند.

کریپتو انتقال دارایی آنلاین را بدون نیاز به واسطه مانند بانک یا پردازشگر پرداخت ممکن می‌سازد و امکان انتقال آن به صورت جهانی را فراهم می‌کند.

چرا بیت کوین همچنان مهم‌ترین ارز دیجیتال است؟

علی‌رغم هزاران رقیب که به وجود آمده اند، بیت کوین از نظر استفاده و ارزش اقتصادی همچنان بازیکن غالب است. هر کوین (BTC) تا فوریه ۲۰۲۲ تقریباً ۴۴.۰۰۰ دلار ارزش داشت و ارزش بازار آن بیش از ۸۳۰ میلیارد دلار بود.

برخی دیگر از ارزهای دیجیتال مهم چیست؟

پس از بیت کوین بسیاری از ارزهای رمزنگاری شده اهمیت پیدا کرده اند. به عنوان مثال، Dogecoin یک کوین مبتنی بر میم بود که زمانی به شهرت رسید که مدیر عامل تسلا، ایلان ماسک، این توکن را در رسانه های اجتماعی تبلیغ کرد. به غیر از Dogecoin و سایر موارد ذکر شده در بالا، چندین فورک بیت کوین دیگر نیز وجود دارد، مانند Bitcoin Gold و Bitcoin SV. از دیگر Coin های مهم می توان به ریپل (XRP)، سولانا، USD Coin و Tezos اشاره کرد.

سرمایه گذاری روی کوین یا توکن؟

برخی از توکن‌های مبتنی بر بلاک چین هدفی متفاوت از پول دارند. توکنی می تواند که به عنوان بخشی از یک پیشنهاد اولیه کوین (ICO) صادر شده باشد که نشان دهنده سهمی است که در یک پروژه بلاک چین یا مالی غیرمتمرکز (DeFi) است. همچنین اگر توکن‌ها به ارزش شرکت یا پروژه مرتبط باشند، می‌توان آنها را توکن‌های امنیتی نامید.

یک ارز دیجیتال یا پول نقد دیجیتال که مستقل از هر بلاک چین یا پلتفرم دیگری است، ویژگی کلیدی یک کوین است.
کارشناسان بازار می‌گویند که اگر سرمایه‌گذار بخواهد محصولی را بخرد، کوین بهترین گزینه است و اگر یک سرویس باشد، می‌توان از توکن‌های کاربردی استفاده کرد.

ادول پاتل، مدیرعامل و یکی از بنیانگذاران Mudrex گفت که کوین های رمزنگاری شده بلاک چین های خاص خود را دارند، اما توکن‌ها بر روی بلاک چین‌های موجود ساخته می‌شوند. وی افزود: هر دو دارایی دیجیتال هستند و هر دو کاربرد خود را دارند.

امروزه، در حالی که بسیاری از کاربران کریپتو این تفاوت‌ها را درک می‌کنند و قدردانی می‌کنند، معامله‌گران و سرمایه‌گذاران غیرعادی ممکن است متوجه این تفاوت نشوند، زیرا همه دسته‌های توکن تمایل دارند در صرافی‌های کریپتو به روشی مشابه معامله کنند.

آلت کوین چیست و معرفی بهترین آلت کوین ها در بازار ارز دیجیتال

آلت کوین(Altcoin) به تمامی ارز های دیجیتالی گفته می شود که بعد از بیت کوین به وجود آمده اند. اصطلاح altcoin از دو کلمه ی alt به معنای جایگزین و coin به معنای سکه، به وجود آمده است و همان طور که از اسمش پیداست، این ارز های دیجیتال به عنوان جایگزینی برای ارز دیجیتال بیت کوین شناخته می شوند. در واقع بعد از اینکه بیت کوین به عنوان اولین ارز دیجیتال در ویژگی‌های کوین‌ها چیست؟ ویژگی‌های کوین‌ها چیست؟ بازار معرفی شد، یک مشکل اساسی داشت و آن هم محدود بودن تعداد آن بود. آلت کوین ها به منظور رفع این محدودیت، به صورت نامحدود به بازار آمدند. هر کدام از آلت کوین ها سعی دارند معاملات مالی را پرسرعت تر و با کارمزد کم تر انجام دهند و یا پروژه ای را در حوزه های غیرمتمرکز اجرا کنند.

آلت کوین

تا قبل از به وجود آمدن ارز دیجیتال بیت کوین، پروژه های زیادی برای دیجیتالی کردن سیستم های مالی انجام شد و با شکست مواجه شد اما بیت کوین توانست به عنوان موفق ترین پروژه مالی دیجیتالی، خود را با موفقیت به سرانجام برساند. با گذشت زمان کاربران شبکه متوجه شدند که این سیستم نیاز به اصلاح دارد تا بتواند به عنوان پول در دنیای غیرمتمرکز دیفای، مورد استفاده قرار گیرد لذا همین موضوع موجب شد تا تیم های توسعه دهنده به ساخت ارز های دیجیتال جدید بپردازند و به این صورت بود که با گذشت زمان ارز های دیجیتال جدید، با پروژه های پیشرفته تر وارد بازار ویژگی‌های کوین‌ها چیست؟ شدند و آلت کوین ها را تشکیل دادند.

بیت کوین در اصل یک ارز دیجیتال پایه است که از نظر فنی شاخصه های زیادی در آن درگیر است. ساختار بیت کوین دارای یک زنجیره بلوکی بوده که اطلاعات افراد دیگر در آن دخیل است. زنجیره بلوکی توسط فردی که ارز دیجیتال بیت کوین را راه اندازی کرده است، ایجادشده است. اما ارز دیجیتال بیت کوین امتیاز خاصی در فناوری زنجیره بلوکی نداشته و سایر افراد نیز می توانند ارز های دیجیتال پایه خود را به همراه زنجیره های بلوکی، بسازند. هریک از این موارد می تواند اساس کار ارز های دیجیتال پایه را تشکیل دهد.

طی تغییر و تحولاتی که طی سال های اخیر بر روی آلت کوین ها ایجاد شد. انواع و دسته های مختلفی از آلت کوین ها ایجاد شده است. اصلی ترین دسته های آلت کوین ها عبارت اند از:

1. ارزهای رمزپایه مبتنی بر ماینینگ (Mining-based Cryptocurrencies)
2. استیبل کوین‌ (ارز دیجیتال باثبات) (Stablecoins)
3. توکن‌های اوراق بهادار (Security tokens)
4. توکن‌های ابزاری (Utility tokens)

معرفی بهترین آلت کوین های موجود در بازار

اتر، ریپل، بیت کوین کش، لایت کوین و مونرو از جمله بزرگترین آلت کوین هایی هستند که در بازار وجود دارند، که در این قسمت به معرفی این ارز رمزها می پردازیم.

(EHT): این ارز دیجیتال توسط پلتفرم اتریوم ساخته شده و اغلب به آن اتریوم نیز گفته می شود. در واقع پلتفرم اتریوم، یک فناوری دفتر کل Ledger است. این پلتفرم شامل چندین سیستم قدرتمند می باشد که مجموعه ی گسترده ای از برنامه های غیرمتمرکز به همراه قراردادهای هوشمند بر روی بلاک چین آن اجرا می شود.
1. بیت کوین کش(BCH): این آلت کوین در واقع یکی از فورک های ارز دیجیتال بیت کوین است. اما به عنوان یک ارز دیجیتال جدا و مستقل از بیت کوین، عمل می کند. تفاوت اصلی این مدل ارز های دیجیتال، در ساختارشان با ارز دیجیتال بیت کوین است که موجب تسریع در روند های معاملاتی و کاهش هزینه ها می شود. (XRP): کمپانی این ارز دیجیتال، از ویژگی‌های کوین‌ها چیست؟ لحاظ فنی ریپل نامیده می شود و توکن اصلی آن XRP است. در حال حاضر از این ارز دیجیتال برای پرداخت های بین المللی بانک ها استفاده می شود. هدف اصلی این پلتفرم نیز استفاده از ریپل برای پرداخت ها و تسویه های بانکی در سریع ترین زمان ممکن، است. اما در واقع به صورت مستقیم ویژگی‌های کوین‌ها چیست؟ از این توکن به عنوان پول استفاده نمی شود، فقط سند بدهی دیجیتالی ارسال می شود و برای تسویه حساب از پول سنتی استفاده می شود.
2. مونرو(XMR): این ارز دیجیتال به صورتی طراحی شده است که کاملا امن، خصوصی و غیر قابل ردیابی است. معاملات این ارز دیجیتال، توسط کاربران شبکه قابل ردیابی نیست. این قابلیت باعث می شود تا این ارز دیجیتال برای بازارهای خلاف و مواد مخدر آنلاین مورد استفاده قرار گیرد.

دوج کوین(DOGE): این ارز دیجیتال آلت کوینی است که در سال 2013 تحت عنوان یک شوخی ایجاد شد و بعدا به صورت رسمی نامگذاری شد. این رمزارز به عنوان سر دسته میم کوین ها شناخته می شود. در ابتدا این ارز دیجیتال برای پاداش دادن در فضای آنلاین مورد استفاده قرار می گرفت. اما این کوین در سال 2017، علی رغم اینکه به روز رسانی خاصی هم نداشت، مجددا توسط افراد مورد استفاده قرار گرفت و بین کاربران شبکه محبوب شد. این ارز دیجیتال توانست در سال های اخیر به قیمت 0.73 دلار نیز برسد.

البته به غیر از مواردی که در بالا نام برده شد، آلت کوین های بی شماری در بازار وجود دارد و علاوه بر این هر فردی می تواند آلت کوین جدید برای خودش طراحی کند. اما به خاطر اینکه این ارز های دیجیتال توسط افراد ساخته می شود، هیچ گونه تضمینی وجود ندارد که این فناوری بر پایه زنجیره بلوکی ساخته شده باشد. همچنین آلت کوین هایی وجود دارد که ساختار پیچیده تری نسبت به آلت کوین های معمولی دارند و اساس ساختار آنها مبتنی بر ارز دیجیتال بیت کوین است.

با تمامی این تفاسیر، بسیاری از سرمایه گذاران درمیان آلت کوین ها به دنبال ارز دیجیتال جدیدی هستند تا سرمایه خود را افزایش دهند. البته باید به این نکته نیز اشاره کرد، پول سرمایه گذاران است که ارزش آلت کوین ها را تعیین می کند.

چگونه آلت کوین جدید بسازیم؟

برای ساخت یک آلت کوین ابتدا می بایست با فورک از کدهای ارز دیجیتال بیت کوین و یا کدهای یک آلت کوین پیشرفته، یک کلاینت مرجع ایجاد کرد.(شما به راحتی می توانید کلاینت مرجع ارز دیجیتال بیت کوین و دیگر آلت کوین ها را دانلود کرده و از آن ها استفاده کنید). این کلاینت می بایست ویژگی و عملکردهای پیشرفته تر و تایید شده ای داشته باشد تا بتواند به عنوان یک آلت کوین برتر بین کاربران شبکه شناخته شود.

به طور کلی برای ایجاد کلاینت مرجع و استفاده از سرویس ها، باید مبلغی را به شبکه پرداخت کنید که این مبلغ برای انواع کوین ها متفاوت می باشد. مرجع ساخته شده می بایست به صورت عمومی در اختیار افراد قرار گیرد تا همه بتواند آن را دانلود کنند و از جزئیات آن باخبر شوند. به منظور این کار می توانید به تالارهای گفت و گو معروف ارزهای دیجیتال مراجعه کنید.

قسمت اصلی ساخت آلت کوین این است که بتوانید ماینر به شبکه خود جذب کنید. در واقع در صورت نبودن ماینر فعال در شبکه، شبکه آلت کوین وجود ندارد، چون این ماینر ها می باشند که تراکنش های مربوط به یک آلت کوین را تایید می کنند.

آلت کوین شما می بایست یک انجمن توسعه دهندگان داشته باشد تا به سوالات کاربران جواب دهد، آپدیت های مستمر داشته باشید و مشکلات پیش آمده را رفع کنید. نکته اصلی در شبکه ی یک آلت کوین، این است که شبکه خرید و فروش امنی موجود باشد که هر کسی بتواند به راحتی آلت کوین ساخته شده را، بخرد و بفروشد.

طراحی یک لوگوی زیبا و انتخاب یک نام مناسب نیز، یکی از مواردی است که باعث پیشرفت یک آلت کوین می شود. توجه داشته باشید هر آلت کوین موفقی به دنبال هدف خاصی است که این هدف، آلت کوین را از دیگر آلت کوین ها متمایز می کند. لذا برای ساخت یک آلت کوین موفق می بایستی ویژگی های خاصی برای آن طراحی کنید تا افراد دلیل کافی برای خرید این آلت کوین داشته باشند.

معایب و مزایای آلت کوین ها

مزایا:

• اولین و اصلی ترین مزیت آلت کوین ها که بارها به آن اشاره کردیم، رفع مشکلات و نقض های ارز دیجیتال بیت کوین است.
• با وجود آلت کوین ها در کنار ارز دیجیتال بیت کوین، یک فضای رقابتی ایجاد می شود.
• انجام تراکنش با استفاده از آلت کوین ها موجب افزایش چشمگیر سرعت معاملات، کاهش هزینه و کامزد معاملات می شود.

معایب:

• ارزش اکثر آلت کوین ها بسیار ناپایدار می باشد و هر لحضه ممکن است این ارزش به شدت ریزش و یا صعود کند. این یک ریسک بزرگ برای سرمایه گذاران است.
• از آنجایی که آلت کوین ها به صورت غیرمتمرکز فعالیت می کنند و معاملات آن ها نیز غیرقابل شناسایی و برگشت می باشد، امکان تقلب و کلاهبرداری در آن ها بسیار زیاد است.

چرا هنوز افراد از ساخت آلت کوین دست برنمی دارند؟

برای جواب این سوال می توان دو دلیل بیان کرد:

دلیل اول این است که ارز دیجیتال بیت کوین به خاطر سبک طراحی ای که دارد، دارای یک سری مشکلات پایه ای است که ذاتا امکان برطرف کردن این مشکلات نیست. از جمله این مشکلات می توان به هزینه ی بالای معاملات و زمان بر بودن معاملات آن اشاره کرد. به همین خاطر آلت کوین ها ایجاد شدند تا چنین مشکلاتی را از بین ببرند. از طرفی آلت کوین ها با ابداع روش های جدید در این زمینه، می توانند در مصرف انرژی جهانی توسط ماینرهای ارز دیجیتال بیت کوین صرفه جویی کنند.

دلیل بعدی که می توان برای ساخت آلت کوین ها بیان کرد، مربوط به افزایش قیمت ارز دیجیتال بیت کوین است. با افزایش قیمت بیت کوین افراد بیشتری تمایل به استفاده از آلت کوین ها دارند. به این خاطر که کاربران می توانند ارز دیجیتال جدید به تعداد بالاتر بخرند و چون این ارز دیجیتال جدید است، قیمت کم تری دارد و مایند آن نیز راحت تر است، افراد به راحتی می توانند آن را تهیه کنند و بعد از افزایش قیمت می توانند از فروش آن، پول خوبی به دست آورند.

همچنین به دلیل وجود دلایل غیر منطقی که در مورد بازار ارز های دیجیتال وجود دارد، باعث می شود که آلت کوین ها ایجاد شوند.

جمع بندی: به تمامی ارز های دیجیتالی که بعد از ارز دیجیتال بیت کوین ایجاد شد، آلت کوین(Altcoin) گفته می شود. ارز دیجیتال بیت کوین علیرغم اینکه ویژگی های زیادی داشت، محدود بود و تراکنش های آن علاوه بر زمان، هزینه زیادی نیز داشت. آلت کوین ها به صورت نامحدود و با تکنولوژی پیشرفته تر، بستری را فراهم کرده اند تا تراکنش ها با سرعت بیشتر و کارمزد کم تر، انجام شوند. از معروف ترین آلت کوین ها می توان به: اتریوم، ریپل، مونرو و دوج کوین، اشاره کرد.

هر کاربری بدون محدودیت می تواند با فورک از کدهای ارز دیجیتال بیت کوین یا یک آلت کوین برتر، یک کلاینت مرجع ایجاد کند و با جذب ماینر، یک آلت کوین جدید راه اندازی کند.

علاوه بر اینکه آلت کوین ها مشکلات ارز دیجیتال بیت کوین را رفع می کنند، یک فضای رقابتی ایجاد می کنند اما مشکل اساسی آلت کوین ها، ارزش ناپایدار آن ها می باشد.

گزارش تحلیلی: ویژگی‌های یک استیبل کوین موفق و ایمن چیست؟

فلیپ ساید کریپتو (Flipside Crypto) تجزیه و تحلیل چند نمونه از استیبل کوین‌ها و فعالیت آنها در فضای دیفای را عرضه کرده که در آن ویژگی‌های یک استیبل کوین موفق را نشان می‌دهد.

معیارهای درون زنجیره‌ای یا همان آن-چینی (on chain) که از بیشترین اهمیت برای به موفقیت رسیدن یک استیبل کوین مورد نیاز هستند کدامند؟ در این گزارش، به صورت ویژه بر روی USDC متمرکز شده و روند فعالیت حوزه دیفای (DeFi) و سلامت فعالیت آن را در مقایسه با سه استیبل کوین پیشتاز دیگر (USDT، DAI و PAX) مورد بررسی قرار می‌دهیم.

تمامی داده‌های تصویری که در ادامه به نمایش گذاشته شده‌اند با استفاده از Velocity، که رایگان و عمومی بوده و برای همه قابل دسترسی است، ساخته شده‌اند.

ویژگی استیبل کوین های موفق چیست؟

لازم است تا پیش از ارزیابی عوامل موفقیت سلامت استیبل کوین‌ها در بستر اتریوم، جوانب مهمی را در نظر داشته باشیم. در ادامه می‌توانید برداشت ما از این عوامل با اهمیت را ببینید که نشان دهنده موفق بودن یک Stablecoin است:

نقدینگی

• آیا نقدینگی به میزان کافی برای مدیریت کردن تقاضا وجود دارد؟
• در سطوح بالاتر چگونه آن را به زیربخش‌ها تقسیم کنیم؟

ذخایر عرضه

• آیا با سلامت کامل و به صورت فعال در حال کار کردن است؟
• چه کسی و در کجا از استیبل کوین های موفق استفاده می‌کند و چه تعدادی از پروتکل‌ها از این افراد حکایت می‌کنند؟

پشتوانه‌ها

• پشتوانه‌ها تا چه حدی قابل اطمینان هستند؟

فی تراکنش‌ها

• کاربران چه میزان برای استفاده کردن از استیبل کوین‌ها کارمزد پرداخت می‌کنند؟

کل ارزش قفل شده در دیفای

چه میزانی از ذخایر عرضه استیبل کوین در پروتکل‌های شناخته شده دیفای استیک شده‌اند؟ یکی از مهمترین شاخصه‌هایی که یک تصویر کلی از سلامت فعالیت استیبل کوین موفق را ویژگی‌های کوین‌ها چیست؟ در اختیار ما قرار می‌دهد به این صورت است: هرچقدر استیبل کوین بیشتری در پروتکل‌های بیشتر مورد استفاده قرار بگیرد، مقادیر عددی ذخایر عرضه آنها نیز در گذر زمان افزایش می‌یابد.

حجم معاملات، آدرس‌های فعال و استیبل کوین موفق

ما این سه معیار بنیادی یا فاندامنتال را در رابطه با فعالیت‌های درون زنجیره‌ای به سه بخش تقسیم می‌کنیم: دیفای + صرافی غیرمتمرکز (DEX) و سایر موارد. در نتیجه این امر می‌توانیم رشد کلی را در زمینه استفاده و کاربرد استیبل کوین های موفق مورد بررسی قرار دهیم و ببنیم که کدام یک از دسته‌بندی‌ها و عوامل موجب تحریک این روند رو به رشد شده‌اند.

‍

نقدینگی و تعداد هولدرهای یک استیبل کوین موفق

ما برای ردیابی کردن تعداد کاربران فعال، هر دو عامل میزان نقدینگی تحت کنترل آنها و تعداد آدرس‌هایی که این نقدینگی را کنترل می‌کنند را مورد بررسی قرار می‌دهیم. به صورت کلی باید گفت که هرچقدر نقدینگی بیشتری تحت تصرف کاربران (آدرس‌های) بیشتری باشد بهتر است.

همچنین لازم به ذکر است که ما این معیار را به سه بخش دیفای + صرافی غیرمتمرکز، صرافی غیرمتمرکز به تنهایی و سایر موارد در راستای دستیابی به اطلاعات بیشتر تقسیم کرده‌ایم.

اولیت و یا حمایت فرد توسعه دهنده

استیبل کوین‌هایی که توسط پروتکل‌های بیشتری مورد استفاده قرار می‌گیرند با احتمال بیشتری به بخش‌های بنیادین زیرساخت گسترش و توسعه این فضا تعلق دارند. ما تعداد پروژه‌ها، از جمله پروتکل‌های دیفای، صرافی‌های غیرمتمرکز، برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) و صرافی‌های متمرکزی که بر مبنای عملکرد خود به استیبل کوین های موفق متکی هستند و یا از آنها حمایت می‌کنند را به صورت مداوم می‌شماریم. این یکی از شاخص‌ها یا بهتر است بگوییم اندیکاتورهای ترجیح توسعه دهنده است و از معیار مشخص می‌شود که USDC، DAI و USDT همواره در دسته انتخابات پیش فرض قرار دارند.

پشتوانه دلار آمریکا تا چه حدی برای USDC قابل اطمینان است؟

در ادامه، ما از تیک‌های قیمتی CoinMarketCap که به صورت روزانه تقسیم‌بندی شده‌اند استفاده کرده‌ایم تا واریانس پشتوانه را به نمایش بگذاریم.

این در حقیقت یکی از مهمترین معیارها از نظر فاندامنتال به حساب می‌آید زیرا اساس قانونی بودن و قابل اطمینان بودن هر یک از استیبل کوین‌ها را به جامعه کاربران آن کوین نشان می‌دهد.

Access to CSV and API endpoints for this data: https://velocity-app.flipsidecrypto.com/shareable/variance-KCfD9K

کاربران چه مقدار فی تراکنش برای استیبل کوین‌ها پرداخت می‌کنند

در طول نه ماه گذشته میزان فی پرداختی برای به انجام رسیدن تراکنش‌‌های حوزه استیبل کوین بسته به انتخاب کاربران برای پرداخت در قبال برخی هزینه‌های ارسال و استیک بوده و در غیر این صورت از استیبل کوین بر اساس دسته‌بندی آن استفاده کرده‌اند.

Access to CSV and API endpoints for this data: https://velocity-app.flipsidecrypto.com/shareable/fees-K3CKrq

سخن پایانی

در این مقاله سعی شد تا با ارائه نمودارها و دیتاهای درون شبکه‌ای، ویژگی‌های یک استیبل کوین موفق را نشان دهیم. برای رسیدن به این هدف چهار Stablecoin تتر، دای، pax و usdc را مقایسه کردیم. فی تراکنش، مدل عرضه و تقاضا، پشتوانه استیبل کوین و تعداد هولدرهای یک رمز ارز با ارزش ثابت از جمله عواملی است که در این مقاله به آن پرداخته شد.