“نوسانات کوتاه مدت در نقاط برگشتی به بیشترین حد خود می‌رسد و با ثابت‌شدن روند کاهش می‌یابد. اما زمانیکه تمام معامله‌گران وارد بازار میشوند، قوانین بازی دوباره تغییر میکند.”
مستند زندگی وارن بافت
وارن بافت، پیرمردی امریکایی متولد ۱۹۳۰ در اوماها که لقب «پیشگوی اوماها» را یدک می‌کشد، فردی که جزو ثروتمندترین افراد جهان است. نام او را دائما در لیست پولدارترین افراد جهان می‌بینیم. مستند زندگی وارن بافت به بیان شرح زندگی او از زبان خودش و اطرافیانش می پردازد و داستان وارن بافت شدن او را به تصویر کشیده است. چیزی که وارن بافت را به اینجا رسانده هوش سرشار او در سرمایه گذاری است. این‌طور به شما بگویم که وارن بافت از موفق‌ترین سرمایه گذاران دنیاست. طبق آخرین آمار تا پایان سال ۲۰۱۹ او با داشتن حدودا ۸۹ میلیارد دلار ثروت خالص، در حال حاضر چهارمین مرد ثروتمند دنیاست.
فعالیت‌ها و مسیرکاری وارن بافت
وارن بافت (Warren Buffet) از دوران نوجوانی به دنیای کسبوکار ، پول و سرمایه گذاری علاقه نشان داد. او از همان ابتدای دوران نوجوانی‌اش، مشغول انجام کارهای مختلف شد؛ از فروش آدامس تا جمع‌کردن بطری‌های خالی نوشابه و پخش کردن روزنامه‌های مختلف در سطح شهر… او حتی در مغازه میوه‌فروشی پدربزرگش نیز کارکرده است، او درحالی‌که هنوز دانشجو و مشغول تحصیل بود، درآمد خوبی از پخش روزنامه و انجام کارهای مختلف داشت. از اولین سرمایه گذاری های وارن بافت، خرید یک بازی پین بال و قراردادن آن در یک آرایشگاه نزدیک دانشگاه اش بود. وارن بافت فقط پس از یک ماه، تعداد دستگاه‌های بازی را به ۳ عدد در ۳ آرایشگاه مختلف افزایش داد.
وارن بافت اولین سرمایه گذاری اش در بازار بورس را در سن ۱۱ سالگی با خرید سهام شرکت پدرش انجام داد. در سن ۱۵ سالگی درآمدی حدود ۱۷۵ دلار فقط از سیستم پخش روزنامه داشت. او قبل از ۲۰ سالگی‌اش، توانست به کمک نبوغ و هوش مالی که داشت بیش از ۹۰ هزار دلار پس‌انداز داشته باشد؛ اما جالب است بدانید این نابغه دنیای سرمایه گذاری درخواست تحصیل در دانشگاه هاروارد را برای مسئولین این دانشگاه ارسال کرد، اما آنها او را فاقد صلاحیت لازم دانستند و درخواست او را رد کردند!
پدر وارن بافت علاقه زیادی داشت تا وارن برای ادامه تحصیل به دانشکده علوم اداری و بازرگانی برود، اما وارن دو سال به دانشگاه نرفت او معتقد بود بیشتر از استادها می‌داند. زمانی که پدرش در مبارزات مجلس شکست خورد وارن به خانه‌شان در اوماها برگشت و برای ادامه‌ی تحصیل به دانشگاه نبراسکا رفت و بااینکه تمام‌وقت کار می‌کرد درمدت سه سال موفق شد فارغ‌التحصیل شود.
مستند زندگی وارن بافت
وارن بافت در سال ۱۹۵۲ باخانم سوزان تامپسون آشنا شد و باهم ازدواج کردند. وارن علی‌رغم داشتن ثروت زیاد، به داشتن زندگی ساده و رفتار فروتنانه مشهور است. بافت هنوز در خانه‌ای زندگی میکند که در اوماها خریداری کرده است. این سرمایه گذار مشهور به صرفه‌جویی معروف است؛ اما در سال ۱۹۸۹ میلادی یک جت شخصی را به مبلغ ۶.۷ میلیون دلار خریداری کرد. این اقدام او برخلاف عقاید انتقادی‌اش مبنی بر خرج‌های بیهوده بود. همه چیز در مستند زندگی وارن بافت به تصویر کشیده شده است
شایعه‌ای که در رابطه با وارن بافت وجود دارد این است که او تلفن همراه ندارد و از کامپیوتر و لپ‌تاپ هم استفاده نمی‌کند. او یک اتومبیل کادیلاک دارد و روز خود را معمولاً با خواندن روزنامه شروع میکند.
تأسیس شرکت برکشایر هاتاوی
وارن بافت (Warren Buffet) تمامی شرکت های خود را در یک شرکت منسوجات به نام برکشایر هاتاوی تلفیق کرد. در سال ۱۹۶۶ شرکای بافت، سهام برکشایر هاتاوی را به ارزش هر سهم ۱۴ دلار خریدند. او در سال ۱۹۶۷ برای برکشایر هاتاوی یک فروشگاه خرده‌فروشی خصوصی خرید و ریاست هیات مدیره آن را نیز بر عهده گرفت. برکشایر در سال ۱۹۶۷ به ازای هر سهم، ۱۰ سنت سود کرد.
وارن بافت در سال ۱۹۷۰ برای اولین بار رئیس برکشایر هاتاوی شد. بعد از چندین سرمایه گذاری دارایی خالص او افزایش پیدا کرد. در فاصله‌ی سال‌های ۱۹۶۵ تا ۱۹۷۵ ارزش هر سهم برکشایر، از ۲۰ دلار به ۹۵ دلار رسید. در طول این دوره وارن بافت که صاحب ۲۹ درصد از سهام برکشایر بود، توانست ۱۴ درصد دیگر از سهام شرکت را بخرد و سهام او و همسرش که ۳ درصد از سهام را داشت به ۴۶ درصد رسید.
وارن بافت در سال ۲۰۱۲ به سرطان مرحله‌ی یک پروستات مبتلا شد و با گذراندن دوره‌ی ۴۴ روزه شیمی‌درمانی آن را درمان کرد. میلیاردر آمریکایی در حال حاضر ثروتی بیش از ۸۰ میلیارد دلار دارد. یک حقیقت جالب در مورد بافت این است که او هیچگاه برای صرف صبحانه بیشتر از ۳ دلار خرج نمی‌کند. این در حالی‌ست که دارایی خالص او بیش از ۸۰ میلیارد دلار است. با دیدن مستند زندگی وارن بافت می‌توانید از زندگی فروتنانه‌ی او درس بگیرید.
۴ نکته مهم در سرمایه گذاری های وارن اسطوره بازارهای مالی بافت
مستند زندگی وارن بافت سراسر نکته و پند آموز است ولی نکات بسیاری در مورد این اسطوره بازار سرمایه وجود دار که در کتاب ها باید جستجو کرد. در زیر به ۴ نکته مهم از زبان او برای سرکایه گذاری پرداخته ایم.
۱-قیمت سهام را در بازار دنبال نکنیم و به‌جای پیش‌بینی تغییرات بازار بر روی تک‌تک شرکت ها و ارزش آنها کارکنیم.
۲- در مورد خرید سهام همان‌قدر وسواس داشته باشیم که در مورد کسب و کار خودداریم. در محدوده‌های کاری خود سهم خریده و در مورد سرمایه گذاری خویش دانش کافی داشته باشیم.
۳- پس از انتخاب سهم مناسب باید آن را در شرایط خوب و بد حفظ کنیم. در بلندمدت شرکت های خوب برنده‌اند و شرکت های بد از بازار خارج میشوند.
۴- شرکت های خوب را در قیمت‌های پایین بخریم.
۱۳ توصیه کاربردی وارن بافت
علاوه بر نکاتی که در مستند زندگی وارن بافت از زبان خودش شنیدید، وارن ۱۳ توصیه بزرگ و اصلی به عامه مردم دارد که در زیر به آنها اشاره می کنیم:
● انضباط مالی داشته باشید و یاد بگیرید صبور باشید ولی وقتی زمانش رسید فوری اقدام کنید.
● کار سخت و صادقانه، درمان همه مشکلات نیست.
● قراردادهای کاری را طوری دنبال و انتخاب کنید که انگار دارید دنبال همسر می گردید.
● کمی تخیل داشته باشید و دست به پیش بینی آینده بزنید.
● به کارمندان خود، به چشم سرمایه نگاه کنید.
● در سرمایه گذاری ها اهداف بلندمدت داشته باشید و به دنبال سهام هایی با ارزش زیاد با قیمت کم باشید .
● روی خودتان سرمایه گذاری کنید. هم روی سلامتی هم روی دانش خود.
● با آدم هایی بچرخید که از خودتان بهتر هستند .
● از اشتباهات خودت درس بگیرید در بازار سهام تکرار اشتباهات خیلی گران تمام می شود.
● من همواره به مدیرانم دو قانون را یادآور می شوم: یک : همواره مراقب پول سهامداران باشید، دوم : قانون اول را فراموش نکنید.
● ریسک ها از اینجا ناشی می شوند که ندانید که چه می کنید پس اگاهی خودت را بالا ببر.
● بدان که تغییر عادت ها سخت است پس عادات مالی سالمی را در وجود خود پرورش دهید.
● حفظ سرمایه همیشه الویت اولتان باشد.
مستند زندگی وارن بافت شرح زندگی بافت از زبان خودش و اطرافیانش می باشد و داستان وارن بافت شدن او را به تصویر کشیده است.
محتوای این مطلب چقدر برای شما مفید بود؟
خوشحال خواهیم شد اگر به این مطلب رای دهید و نظر خود را برای ما ارسال کنید
پایگاه خبری پول نیوز Poolnews
نرخ سود بازارهای مالی در هفته پایانی بهمن حاوی رکورد‌های مهمی بود. در مهمترین آن نرخ سود بین بانکی در این بازار با تداوم روند نزولی خود در پایین‌ترین سطح ۴ ماه اخیر قرار گرفت و نسبت به هفته قبل ۰.۰۵ واحد درصد کاهش پیدا کرد.
وضعیت بازارهای مالی جهان چگونه است؟
تغییرات بازارهای جهانی حاکی از افزایش قیمت نفت، افزایش ارزش سهام‌ها در بازار آسیا و وال استریت و کاهش ارزش دلار و ثبات قیمت جهانی طلا و نوسان در بازار رمزارز‌ها است که شرح آن در ذیل آمده است:
سیگنال‌های مذاکرات برای بازارها
مسئولیت اصلی بانک ها، چرخه اقتصاد است
شبکهٔ بانکی می‌تواند نقش مهمی در تأمین مالی فعالیت‌های اقتصادی به ویژه از مسیر تأمین سرمایهٔ در گردش بنگاه‌های تولیدی در راستای صیانت از تولید بر عهده داشته باشد.
رونمایی از رقیب ارزهای دیجیتال در بازارهای مالی
رمزارز‌های بانک‌های مرکزی که به اختصار CBDC نامگذاری شده اند، رمزارز‌هایی هستند که توسط دولت‌ها به وسیله بانک‌های مرکزی منتشر می‌شود و ارزشی برابر با ارزش پول همان کشور دارد. این رمزارز‌ها رقیب جدی ارزهای دیجیتال بازار هستند.
واکنش بازارهای مالی به آمدن رئیس جمهور جدید
در این گزارش نگاهی به تغییرات بازارهای مالی داخلی انداخته‌ایم و واکنش آنها را به آمدن رئیس جمهور جدید بررسی کرده ایم.
اتفاقات بی‌سابقه در نرخ سود بازارهای مالی
نرخ سود در هفته اول مرداد در بازاربین بانکی کاهش یافته و به رکورد کاهشی خود در تیر ماه اسطوره بازارهای مالی اسطوره بازارهای مالی نزدیکتر شده است. کاهش نرخ سود در این بازار سبب علامتی از افزایش انتظارات تورمی در ایران می باشد.
رمز ارزها وعده پوشالی برای ضرر دیدگان بورسی
با قرمز شدن چراغ اری از نمادها در ماه‌های گذشته و افزایش آمار متضرر آن بوسی شاهد ایجاد حجم های در شبکه های اجتماعی برای سرمایه‌گذاری در رمز ارزها و سود به نسبت کلان آن بودیم.
بهای طلا همچنان در تب و تاب
عضو اتحادیه طلا و جواهر کشور عنوان کرد: از عوامل موثر در رابطه به افزایش قیمت سکه می توان به روند نزولی بازار سرمایه طی روزهای گذشته و شرایط نامتعادل بازار ارز نام برد.
استراتژی معاملات فارکس
معامله گران حرفه ای تجارت فارکس به دلیل تجربه و پیش بینی خود موفق می شوند. هر چه بیشتر تمرین کنید ، مهارت هایتان بهتر می شود.فارکس روشی مناسب برای افزایش درآمد است.
زنگ خطر کسری بودجه در ایتالیا به صدا در آمد
دولت ایتالیا اعلام کرده است: قصد دارد برای پرداخت اقساط وام‌های مسکن در این کشور یک بازه زمانی تنفس ارائه دهد.
بهتر است محدودیت دامنه نوسان در شورای عالی بورس تصمیم گیری شود
رئیس کل بانک مرکزی گفت: ارحج این است تصمیماتی مهم مانند محدودیت دامنه نوسان، در شورای عالی بورس نیز طرح و با بررسی همه ابعاد آن و در نظر گرفتن شرایط اسطوره بازارهای مالی اقتصادی کشور اتخاذ شود.
تدوام سقوط در بورس های جهانی
بحران مالی به بورس های جهانی رسید
در حالی که سرمایه گذاران به دلیل ترس از همه گیری ویروس کرونا و تضعیف اقتصاد جهانی از دارایی های پرریسک روی گردان شده اند، ارزش سهام در بازارهای مالی جهان در مسیر ثبت بدترین عملکرد هفتگی از زمان بحران مالی سال ۲۰۰۸ قرار دارد.
سیل نقدینگی با معاملات خرد بورس چه میکند؟
پول نیوز - ارزش معاملات خرد بورس تهران که در ماه‌های ابتدایی سال ۹۷ تنها حدود صد میلیارد تومان بود در روزهای اخیر بالاتر از سطح ۳ هزار میلیارد تومانی تکرار می‌شود.
رمز ارزهای با ارزش جهان را بشناسید
همه عوامل افزایش و کاهش قیمت طلا و سکه
پول نیوز- در گفت و گو با محمد کشتی آرای فعال صنعت طلا و جواهر و رئیس کمیسیون طلا و جواهر اتاق اصناف ایران، اوضاع این روزهای بازار سکه و طلا و تحولات آن در سال ها و ماه های اخیر بررسی شده است
حقایقی جالب از اقتصاد نیویورک
برگزاری همایش نقش بازارهای مالی اسلامی در اقتصاد مقاومتی
همچنین در دومین همایش مالی اسلامی، برای نخستین بار از جایزه مالی اسلامی رونمایی و این جایزه به چهره برتر در این عرصه اعطا خواهد شد.
رئیس کل بیمه مرکزی: توسعه بازارهای مالی کشور در ابتدای راه است
عبدالناصر همتی: نظام مالی توسعه یافته در واقع مهمترین عامل برای توسعه پایدار اقتصادی است و بررسی‌ها نشان می‌دهد کشورهایی که بازارهای مالی آنها توسعه می یابد از رشد خوب و پایداری برخوردار می شوند.
آنچه که اسطوره معامله‌گری جورج سوروس می‌تواند به ما بیاموزد!
جورج سوروس (George Soros) در دنیای معامله‌گری یک اسطوره است، یک اسطوره واقعی. اگر معامله‌گر هستید و نام او را نشنیده‌اید، لازم است با بینش و خرد ارزشمند او آشنا شوید. در این مقاله، می‌خواهیم درباره آقای جورج سوروس بیشتر بدانیم. در مورد اینکه چرا او یکی از بزرگترین معامله‌گران تاریخ است و مهم‌تر از همه، کشف کنیم که چه نکاتی را می‌تواند به ما بیاموزد تا در معامله‌گری پیشرفت کنیم.
جورج سوروس به معامله‌گری معروف است که توانسته (در مفهوم عامیانه) باعث ورشکستگی بانک مرکزی انگلستان شود. او این عنوان را در سال ۱۹۹۲ به دست آورد، زمانی که بیش از یک میلیارد دلار از طریق فروش پوند استرلینگ به دست آورد. وی یکی از بنیان‌گذاران و مدیر صندوق سرمایه‌گذاری هدج فاند بین المللی به نام کوانتوم با بیش از ۲۷ میلیارد دلار دارایی تحت مدیریت است.
سوروس زندگی بسیار سختی داشته است. او در سال ۱۹۴۴ به عنوان یک پسر جوان یهودی در مجارستان تحت اشغال نازی‌ها، زندگی می‌کرد. سپس به انگلستان مهاجرت کرد تا در مدرسه اقتصاد لندن تحصیل کند. در سال ۱۹۵۶ به ایالات متحده نقل مکان کرد تا به عنوان دلال سهام کار کند. جورج سوروس یک سرمایه‌گذار پرشور، بشردوست و ایده‌آلیست دموکرات است که می‌تواند در مورد سرمایه‌گذاری، معامله‌گری و فلسفه به ما نکاتی ارزنده‌ای بیاموزد.
بنابراین، میتوانیم مطالب مفیدی از این استاد معامله‌گری یاد بگیریم و آنها را مستقیماً در معاملات خود اعمال کنیم.
فلسفه معامله‌گری سوروس
جورج سوروس عمدتاً معامله‌گر کوتاه‌مدت است و معاملاتی با لوریج بالا در جهت بازارها انجام می‌دهد. هدج فاند معروف او به دلیل استراتژی کلان جهانی خود شناخته شده است. فلسفه شرکت او حول محور معاملات گسترده و یک طرفه بر روی حرکت نرخ جفت‌ارز، قیمت کالاها، سهام، اوراق قرضه، مشتقات و سایر دارایی‌ها بر اساس تحلیل‌های اقتصاد کلان متمرکز است.
آنچه میتوانیم از جورج سوروس بیاموزیم…
” مهم نیست که درست فکر می‌کنید یا اشتباه، مهم این است که وقتی درست فکر می‌کنید چقدر اسطوره بازارهای مالی پول به دست می‌آورید و وقتی اشتباه می‌کنید چقدر ضرر می‌کنید.”
این نقل قول از آقای سوروس یک نکته مهم را در دل خود جای داده است که تعداد معاملات سودده شما اهمیتی ندارد. باید توجه داشته باشیم که اساساً یک معامله‌گر می‌تواند در اکثر معاملات خود سودده نباشد، اما در نهایت برآیند مثبتی داشته باشد. اما چگونه؟ با تعیین ریسک به پاداش مناسب!
اگر نمی‌دانید که چگونه معاملات خود را طوری اجرایی کنید که پاداش شما حدود ۲ برابر یا بیشتر از ریسک شما باشد، در طول یک دوره معاملاتی، شرایط بسیار سختی برای سودآوری خواهید داشت. اساساً آنچه را که باید درک کنید این است که با افزایش پاداش در هر معامله، تعداد معاملات سوددهی که نیاز دارید کاهش می‌یابد. نکته کلیدی در دانستن نحوه انتخاب معاملات مناسب نهفته است که گفتن آن آسان‌تر از انجام آن است، به خصوص اگر آموزش درستی ندیده باشید.
“اکثر اوقات اگر خلاف روند معامله کنیم مجازات می‌شویم. فقط در نقاط عطف (برگشتی) به ما پاداش داده می‌شود.”
معامله‌گران پرایس‌اکشن که در جهت قیمت معامله می‌کنند، به خوبی مطلع هستند که وقتی روندها به پایان می‌رسند و فروکش می‌کنند، در سطوح کلیدی نمودار یا نقاط عطف اصلی این امکان وجود دارد که روند معکوسی شکل گرفته و قیمت شروع به حرکت در خلاف جهت بازار کند. بنابراین توجه به این نکات برای معامله‌گر حیاتی است.
“تمام رویکرد من این است که سیر وقایع نامشخص است.”
مطابق با آموزه‌های مارک داگلاس بزرگ، سوروس در نقل قول بالا اظهار میکند که ما هرگز نمی‌دانیم قرار است در بازار چه اتفاقی بیفتد. این نکته‌ی اساسی در معامله‌گری است. در غیر این صورت نسبت به معاملات خود بیش از حد احساساتی می‌شویم و به این فکر می‌کنیم که ما موهبت و ویژگی خاصی برای پیش‌بینی بازار داریم.
با استفاده از پرایس اکشن و شناخت نحوه معامله، می‌توانید یک استراتژی معاملاتی مؤثر ایجاد کنید که سیگنال‌هایی با احتمال بسیار بالا برای ورود و خروج از بازار به شما ارائه کند. اما متغیرهای زیادی در بازار وجود دارند که هر روز بر قیمت تأثیر می‌گذارند. برخی از این متغیرها می‌توانند دارای یک عنصر تصادفی باشند که ما قادر به کنترل آن نیستیم. بنابراین تمام آنچه را که ما میتوانیم کنترل کنیم شامل قیمت یا نقطه ورود به بازار، میزان ریسک، حد ضرر، حد سود، حجم معامله و همچنین رفتار و تفکر خودمان می‌شود. هر چیزی غیر از این موارد کاملاً از اختیار ما خارج است و هر چه بیشتر سعی کنیم بازار را کنترل کنیم بیشتر ضرر خواهیم کرد.
“از دیدگاه یک منتقد، من به شخصه یک معامله گر خلاف جهت روند به شمار می‌آیم اسطوره بازارهای مالی اما در حقیقت من هم هنگام معامله در جهت خلاف انتظار بقیه احتیاط زیادی به خرج می‌دهم. در اکثر مواقع من هم در جهت روند معامله می‌کنم اما همیشه به خاطر دارم که عضوی از گله هستم و باید مراقب باشم که چه زمانی روند قرار است معکوس شود.”
جورج سوروس
این نقل قول شبیه به جمله قبلی است، اما نکته کلیدی در اینجا کلمه خلاف جهت روند است. همانطور که سوروس معتقد است، اگر معامله‌گر بخواهد بر خلاف یک ترند قوی معامله کند، ممکن است زیر پا له شود. بنابراین، مخالف بودن همیشه به معنای معامله بر خلاف روند نیست، به این معنی است که شما متفاوت از بقیه معامله‌گران فکر می‌کنید. معامله‌گران حرفه‌ای، زمانی که روند اکثر مسیر خود را طی کرده است و در شرف اصلاح است وارد معامله نمی‌شوند (اشتباهی که اکثر معامله‌گران مرتکب میشوند)، بلکه آنها منتظر میشوند تا اصلاح مناسب در چارت شکل بگیرد و بعد اقدام به معامله می‌کنند.
” بازار یک فرضیه ریاضی است. بهترین راه حل برای آن، داشتن ظرافت و ساده‌نگری است.”
نقل قول بالا برترین گفته سوروس است. زیرا روزهای اول در معامله‌گری، پر از تفکر‌های بیهوده، پیچیده کردن مسائل و از دست دادن پول است.
” ریسک کردن دردناک است. یا خودتان حاضرید این درد را تحمل کنید یا سعی می‌کنید آن را به اسطوره بازارهای مالی دیگران منتقل کنید. اگر کسی که در یک کسبوکار پرریسک است اما نمی‌تواند با عواقب آن روبرو شود، مناسب آن کار نیست. هیچ چیز مانند خطر باعث بهبود تمرکز ذهن نمی‌شود، و من برای درست فکر کردن، به هیجان مرتبط با ریسک کردن نیاز دارم. این بخش اساسی از توانایی تفکر من است. به نظر من ریسک‌پذیری یک عنصر ضروری در شفاف اندیشی است.”
در این نقل قول، سوروس می‌گوید که اگر از ریسک کردن، به‌ویژه ریسک‌های مالی لذت نمی‌برید، به عنوان یک معامله‌گر، در بازار دوام نمی‌آورید. ریسک به تمرکز ذهن کمک میکند اما یک تفاوت جزیی بین تمرکز و معامله بیش از حد وجود دارد. ریسک می‌تواند شما را متمرکز کند، اما اگر تمام وقت خود را صرف تماشای نمودارها کنید، این اتفاق می‌تواند منجر به اعتیاد شما به معامله‌گری شود.
نکته کلیدی این است که شما باید معامله‌گری را دوست داشته باشید تا در آن پیشرفت کنید. برخی از افراد از نظر ذهنی نمی‌توانند ریسک‌های مالی را بپذیرند و توانایی اینکه با پول خود به طور موثر در بازار فعالیت کنند را ندارند. ناتوانی در ریسک کردن برای همه نیست، احتمالا شما هم قادر به ریسک کردن هستید که در حال خواندن این مقاله هستید.
” اگر از سرمایه‌گذاری لذت می‌برید، احتمالاً پولی در نمی‌آورید. سرمایه‌گذاری خوب کسل‌کننده است.”
معامله کردن با اسطوره بازارهای مالی یک برنامه منسجم معاملاتی منجر به کسب درآمد می‌شود. به این معنی که نباید فراز و نشیب و تغییرات بزرگی در روال معاملاتی شما وجود داشته باشد. شما باید روزانه در حین تجزیه و تحلیل نمودارها، یک برنامه معاملاتی را دنبال کنید و نباید هر روز تفاوت زیادی در برنامه معاملاتی شما وجود داشته باشد.
اگر بیش از حد معامله می‌کنید و بیش از حد ریسک می‌کنید (در واقع در حال قمار کردن هستید)، از نظر احساسی و از نظر مالی هیجانات بسیاری را تجربه خواهید کرد. این اتفاق می‌تواند سرگرم‌کننده باشد، اما شما در نهایت شکست خواهید خورد. شما نمی‌خواهید در نهایت شکست بخورید، بنابراین سعی کنید که فرآیند معامله‌گری تا حد امکان برای شما کسل‌کننده باشد. منظور از کسل‌کننده این است که از نظر احساسی درگیر نشوید. یاد بگیرید که روتین‌های معامله‌گری را دوست داشته باشید تا اینکه به یک عادت سودآور تبدیل شود.
“نوسانات کوتاه مدت در نقاط برگشتی به بیشترین حد خود می‌رسد و با ثابت‌شدن روند کاهش می‌یابد. اما زمانیکه تمام معامله‌گران وارد بازار میشوند، قوانین بازی دوباره تغییر میکند.”
موضوعی که سوروس در اینجا به آن اشاره میکند این است که نوسانات زمانی بیشتر است که سرمایه‌گذاران بدون برنامه معاملاتی نمی‌توانند موقعیت خود را حفظ کنند، زیرا روند شروع به تغییر میکند. معامله‌گرانی که در ابتدای یک روند وارد بازار میشوند، آگاه‌ترین و دارای بهترین افق زمانی هستند. بنابراین می‌توانند فراز و نشیب‌های عادی را که در بازارها اتفاق می‌افتد، هضم کنند. با بزرگتر شدن روند، سرمایه‌گذاران اصلی اقدام به برداشت سود کرده و از بازار خارج میشوند. در این شرایط تازه‌کارها که شناخت کافی نسبت به روند حرکتی ندارند و صرفاً عملکرد گذشته قیمت را دنبال می‌کنند، دیرتر وارد بازار شده و در نتیجه به راحتی متحمل ضرر میشوند. به‌طور خلاصه تازه‌کارهای بازار، زمانی که روند بسیاری از مسیر اصلی خود را طی کرده است و در شرف تغییر است، وارد معامله میشوند و ضرر می‌کنند. ولی معامله‌گر کهنه‌کار در ابتدای روند وارد شده و در انتهای روند اقدام به برداشت سود میکند.
این سطح بالای نوسانات در واقع نشانه‌ای از نقاط برگشتی (هم بالا و هم پایین) در بازارها است. برای یک معامله‌گر پرایس اکشن، نوسانات به منزله دوست می‌باشد و اگر بداند چگونه آن را به درستی درک کند، می‌تواند برای او بسیار سودآور باشد.
“من فقط به این دلیل ثروتمند هستم که می‌دانم چه موقع اشتباه می‌کنم … اساساً با تشخیص اشتباهاتم زنده مانده‌ام.”
یک معامله‌گر با شناخت اشتباه، اعتراف به آن و رفع مشکل، بقای خود را در بازار تضمین میکند. همچنین نتیجه دیگری که از این نقل‌قول می‌توان گرفت این است که پس از اینکه متوجه شدید معامله‌ی شما اشتباه است، سریع از آن خارج شوید.
معامله‌گری برای افرادی نیست که نمی‌توانند اعتراف کنند که کامل نیستند یا اشتباه می‌کنند. شما در معاملات به خصوص در روزهای یادگیری بسیار پراشتباه خواهید بود. بنابراین به آن عادت کنید، آن را در آغوش بگیرید و از آن بیاموزید یا بهای آن را با از دست دادن پول خود بپردازید.
در خاتمه…
جورج سوروس ثروت اولیه خود را از فروش پوند انگلیس بدست آورد، آن هم درست در زمانی که اکثر معامله‌گران در موقعیت خرید آن بودند. او به عنوان یک شاگرد زیرک بازار، توانست از یک موقعیت فروش برخلاف روند بازار بهره برده و سود زیادی کسب کند.
زمانی که یاد می‌گیریم که از تکنیک‌هایی مانند پرایس اکشن در معامله‌گری درست استفاده کنیم، طرز فکر ما ناگزیر شبیه به معامله‌گران حرفه‌ای می‌شود که روند و تغییر آن را در زمان درست تشخیص می‌دهند و این بر خلاف طرز فکر اغلب دیگر معامله‌گران است . دیگر نمی‌ترسیم، زیرا درک نمودار برای ما آسان می‌شود. ترس ناشی از فقدان دانش است، و مطمئناً اگر از موضوعی ترس داشته باشیم نمی‌توانیم در آن مهارت کسب کنیم. یک معامله‌گر می‌تواند با کسب دانش و درک بیشتر حرکات قیمت بر ترس خود غلبه کند. اگر بخواهیم یک مورد را بعنوان چکیده برای موفقیت کسبوکار جورج سوروس بیان کنیم، این است که او توانایی معاملاتی خود را به قدری توسعه داد که هیچ ترسی از انجام هیچ معامله‌ای نداشت و ما میتوانیم نتیجه چنین توانایی را در معروف‌ترین معامله وی مشاهده کنیم که باعث شد از محل پوزیشن‌هایی مانند فروش پوند، میلیاردها دلار سود کسب کند.
تفاوت بازار فارکس و بازار بورس در چیست؟
در این مقاله با شما خواهیم بود تا تفاوت بازار فارکس و بازار بورس را بهتر از همیشه بدانیم. همانطور که در جریان هستید این روزها در تمامی دنیا بازارهای مالی عضو جدا نشدنی از زندگی انسان‌ها هستند. سال‌های زیادی است که در کشورهای پیشرفته معاملات فارکس، بورس، اوراق قرضه و کالاهای آتی شکل گرفته و طرفداران زیادی نیز پیدا کرده است.
با همه‌ی این اوصاف یک موضوع بسیار حائز اهمیت است. فردی که میخواهد پا در بازارهای مالی بگذارد در میان انواع بازارها گم می‌شود، این شخص از خودش می‌پرسد آیا بازار فارکس برای من مناسب هست یا بازار بورس سنتی؟ یا ممکن است این سوال را هم بپرسد که بازار CFD مناسب هست یا بورس سنتی؟
بدون شک افراد زیادی هستند که این سوالات را از خود می‌پرسند و ممکن است در انتها با یک انتخاب ناآگاهانه خود را درگیر مسائل زیادی کنند. بنابراین نکته‌ای که در اینجا مهم خواهد بود این است که تفاوت بازارهای مالی را بدانیم و بهترین گزینه را برای سرمایه گذاری خود پیدا کنیم.
بازار بورس قدیمی ترین بازار مالی دنیاست
قدیمی ترین بازار مالی دنیا
این روزها با پیشرفت علم مالی، انواع جدیدی از قراردادها و بازارهای مالی به وجود آمدند که ویژگی‌های خارق العاده‌ای دارند. جالب است بدانید که برخی از این بازارها قدمتی کمتر از 50 سال دارند، اما بازار بورس سنتی بسیار قدیمی است.
بیش از دو قرن پیش در لندن بازاری به وجود آمد که مردم و سرمایه گذاران می‌توانستند سهام شرکت‌های مختلف را خریداری کرده و در آن شرکت شریک شوند. برای مثال شخصی که کارش ساخت و ساز خانه بود از مردم جذب سرمایه می‌کرد و سرمایه‌گذاران را در سود خود نیز شریک می‌کرد. هر فرد به ازای پولی که می‌داد، سهمی دریافت می‌کرد و این سهم را در برگه‌ای به نام برگه شراکت یا سهام داری ثبت می‌کردند. سرمایه‌گذاران می‌توانستند سهام‌های خود را به یکدیگر بفروشند و یا سهام دیگری را خریداری کنند. از همان روزها بود که پایه و اساس انواع تحلیل و اختلاف نظر درباره آینده قیمت‌ها شکل گرفت.
اینجا بود که فردی فکر می‌کرد اوضاع اقتصاد خراب شده و تمام سهام خود را میفروخت و فرد دیگری که به آینده خوش‌بین بود آن سهام را می‌خرید. در سالیان متمادی بازار بورس رشد زیادی کرد و در سراسر دنیا بازارهایی زیر نظر دولت‌ها شکل گرفت که مردم می‌توانستند آزادانه در آن به خرید و فروش سهام‌های مختلف بپردازند.
بعد از مدتی که گرایش مردم به بازار بورس بیشتر شد. افرادی زیادی بودند که در این بازار به ثروت‌های کلانی می‌رسیدند و از بزرگان زمان خود می‌شدند. سهام‌دار در ازای سرمایه‌ای که پرداخت می‌کرد، هرسال مبلغی به عنوان سود مشارکت از شرکت دریافت می‌کرد. البته باید بگوییم که این مبلغ ثابت نیست و نبوده و اگر شرکت ضرر کند سودی به سهام دار تعلق نمی‌گیرد.
حق دیگری که سهام داران داشتند و در حال حاضر نیز دارند این است که از بین خود نماینده‌ای به عنوان هیئت مدیره انتخاب کنند و در جلسه سالیانه به او رای دهند. با توجه به این که بازار بورس ویژگی‌های خیلی خوب و فوق العاده‌ای برای سرمایه‌گذاری داشت، امروزه با پیشرفت تکنولوژی ویژگی‌های آن بهتر هم شده است. اما با این حال برخی از ویژگی‌های آن نیز زیاد جذاب نیست.
بازار فارکس تحولی در بازارهای مالی
تحولی در بازارهای مالی
خیلی از مردم فکر می‌کنند بازار فارکس بازار معامله سهام‌های مختلف است. بهتر است بگوییم که بازار فارکس را با بازار بورس اشتباه می‌گیرند. اما بازار فارکس بازار برابری ارزهاست. این بازار بزرگترین بازار مالی به حساب می‌آید. این بازار مخصوص معامله ارزهای مختلف دنیا در برابر یکدیگر است و روزانه بیش از 5 تریلیون دلار پول در آن جا به جا می‌شود.
به عنوان مثال فردی که یورو دارد و میخواهد یورو خود را بفروشد و به دلار تبدیل کند، نمی‌داند با چه قیمتی باید این کار را انجام دهد. به بیانی دیگر نمی‌داند اگر یک یورو بدهد، چند دلار می‌گیرد؟ این شخص باید وارد بازار فارکس شده و به نماد EUR USD مراجعه کند. بر فرض قیمت این نماد 1.12 باشد. این بدان معناست که هر یک یورویی را که می‌دهد، 1.12 دلار دریافت میکند.
باید بدانید که بازار فارکس یک دسته بندی دیگر از بازارهای مالی است که نسبت به بازار بورس نوسانات و ریسک کمتری دارد. به عنوان مثال در سال 2008 که بازار بورس بیش از 50 درصد ریزش کرد، ارزهای بازار فارکس تغییر ریزش زیادی از خود نشان ندادند.
تفاوت بازار فارکس و بازار بورس
همانطور که می‌دانید، بازار فارکس بازار ارزهاست و بازار بورس متعلق به سهام شرکت‌های مختلف. این دو بازار از لحاظ دسته بندی دارایی‌ها کاملا با هم تفاوت دارند. بنابراین نکته‌ای که باید به آن اشاره کنیم تفاوت ارزها با سهام‌هاست. با توجه به شاخص‌هایی که برای اندازه گیری ریسک هر دارایی و دسته بندی دارایی وجود دارد، ارزها مطمئن ترین دسته بندی دارایی هستند که نوسانات کمتری دارند.
بازار فارکس بزرگترین بازار مالی دنیاست
بازار فارکس بزرگترین بازار مالی دنیاست که بیش از 5 تریلیون دلار در روز حجم معاملاتی دارد، اما بزرگترین بازار بورس دنیا که بازار بورس نیویورک هست با اختلاف فاحش تقریبا 100 میلیارد دلار در روز حجم دارد. این بدان معناست که اگر شما در بازار فارکس ارزی را خریداری کنید، در کمتر از یک ثانیه ارز شما فروش رفته و معامله شما انجام می‌شود. در صورتی که در بازار سهام سنتی باید زمان زیادی صبر کنید. در بازار بورس فقط میتوانیم با پول خودمان معامله کنیم. اما در بازار فارکس کارگزاران بیش از 100 برابر پولی که در حساب هست اعتبار معاملاتی انجام می‌دهند که به آن اهرم می‌گویند.
به عنوان مثال ما 1000 دلار پول داریم و قصد داریم با آن سرمایه گذاری کنیم. اگر وارد بازار بورس سنتی شویم، با 1000 دلار میتوانیم 5 عدد سهم اپل بخریم که تقریبا می‌شود 1000 دلار. اما اگر وارد بازار فارکس شویم، با پول خودمان میتوانیم 100 اونس طلا و یا 1 لات دلار آمریکا به دلار کانادا بخریم که می‌شود صد هزار دلار.
بنابراین پتانسیل سود بازار فارکس به دلیل وجود اهرم بسیار بیشتر است به دلیل اینکه ما با 1000 دلار خود بیش از 100000 دلار خرید کردیم. در بازار فارکس ما میتوانیم از کاهش قیمت‌ها هم سود کنیم. اما در بازار بورس فقط میتوانیم از افزایش قیمت‌ها پول کسب کنیم.
اجازه دهید با یک مثال پیش برویم. در سال 2008 بازار سهام سقوط کرد. هر فردی که می‌توانست به جای خرید، بازار را بفروشد و از پایین آمدن قیمت‌ها سود کند تیلیاردر شده بود. در بازار فارکس این امکان وجود دارد. زمانی که ارزش پوند نسبت به دلار در سال 2017 کاهش پیدا کرد، بسیاری از معامله گران پوند را فروخته بودند و از فروش پوند سود کسب کردند.
در حالی که در بازار بورس فقط میتوانیم از بالا رفتن قیمت‌ها سود کنیم. هنگامی که ما در بازار فارکس فعالیت می‌کنیم، فقط به ارزها دسترسی نداریم و میتوانیم بسیاری از دارایی‌های دیگر را معامله کنیم. در واژه بازار فارکس به معنای بازار برابری ارزهاست. اما امروزه کارگزاری و بروکرهای فارکس دسته بندی دارایی‌های بیشتری ارائه می‌دهند که معامله گران می‌توانند در آن بازارها نیز سرمایه گذاری کنند.
به عنوان مثال امروزه شاخص‌های بورس، طلا، نفت، نقره و…عضو جدا نشدنی کارگزاری‌های بازار فارکس هستند. برخی از کارگزاری‌ها قراردادهای جدیدی از سهام‌های سراسر دنیا، اوراق قرضه، ارزهای دیجیتال، کالاهای معاملاتی و صنعتی مانند مس، پلاتینیوم، قهوه، ذرت و … ارائه می‌دهند. این دارایی‌ها زیر مجموعه قراردادهای CFD و فیوچر (آتی) هستند. شما می‌توانید تعداد زیادی سهام، ارز دیجیتال، شاخص‌های بورس، اوراق قرضه را معامله کنید.
تفاوت بازار فارکس و بازار بورس
در حالی‌که در بازار بورس ما فقط میتوانیم سهام خرید و فروش کنیم و از بالا رفتن قیمت سهام‌ها سود کسب کنیم. اما در بازار فارکس، آتی و CFD ما میتوانیم از ریزش قیمت نیز پول دربیاوریم و از اهرم‌های هیجان انگیزی استفاده کنیم. به طور خلاصه بازار بورس عضو دسته بندی بازارهای سنتی هست. اما بازار فارکس و مشتقه بازارهای مدرن‌تری هستند و ویژگی‌های معاملاتی جذاب‌تری دارند. این خلاصه به ما تفاوت بازار فارکس و بازار بورس را به راحتی نشان می‌دهد.
معاملات سهام در فارکس
ممکن است شما علاقه داشته باشید در بازار بورس کار کنید و سهام شرکت‌های بزرگ دنیا مانند اپل، فیسبوک، گوگل، آمازون، مایکروسافت و…را خریداری کنید. با خودتان می‌گویید که من چاره‌ای ندارم جز اینکه در بازار بورس سنتی معامله کنم و صرفا به خرید و فروش سهام بپردازم. بدون ویژگی‌هایی نظیر اهرم، سود از کاهش قیمت و کارمزدهای بسیار کمتر.
در اینجا پیشنهاد ویژه‌ای برای شما داریم.
معاملات سهام CFD
معاملات سهام CFD
معاملات سهام CFD یکی از مدرن‌ترین بازارهای مالی است که معامله‌گران و سرمایه‌گذاران می‌توانند به راحتی سهام شرکت‌های بزرگ را خریداری کنند، روی آن سود کرده و تا هر زمانی که دوست داشتند معامله خود را نگه دارند، دقیقا مانند بازار بورس سنتی. اما با ویژگی‌های بازار فارکس. اجازه دهید با یک مثال به پیش برویم.
شما 1000 دلار دارید و قصد دارید روی سهام فیسبوک سرمایه گذاری کنید. قیمت هر سهام تقریبا 150 دلار هست و در نتیجه شما می‌توانید تقریبا 7 سهم بخرید. شما 7 سهم خریده‌ای؛ قیمت رشد میکند و به سهمی 200 دلار می‌رسد.
1000 دلار شما شده 1400 دلار. یعنی 400 دلار سود کردید. این در بازار بورس سنتی است. حالا بیاید ببینیم اگر در بازار بورس CFD معامله می‌کردید چطور می‌شد. شما 1000 دلار دارید و میخواهید سهام فیسبوک بخرید. کارگزار به شما اعتبار 100 برابری می‌دهد. یعنی شما می‌توانید 100000 دلار معامله کنید به جای 1000 دلار.
شما می‌خواستید 7 سهام فیسبوک بخرید، اما هم اکنون می‌توانید 700 سهام بخرید! 700سهام هر سهم 150 دلار تقریبا می‌شود 105 هزار دلار. قیمت رشد میکند و به سهمی 200 دلار می‌رسد. 700سهم شما الان 140 هزار دلار می‌ارزد. به عبارتی دیگر شما 40 هزار دلار سود کردید. این یک مثال بود از تفاوت بازار بورس نوین با بازار بورس سنتی و وجود اهرم در بازارهای نوین.
در سال 1987، پل تودر جونز یکی از مدیران سرمایه گذاری و معامله گران مشهور بازار وال استریت متوجه موج نزولی در بازار بورس نیویورک شد. او با موج نزولی اقدام به فروش آتی شاخص بورس داوجونز کرد و در یک روز بیش از 60 درصد کل سرمایه خود را سود کرد.
اگر در بازار بورس سنتی معامله می‌کرد می‌توانست این مقدار سود کند؟ خیر، علاوه بر اینکه سود نمی‌کرد ممکن بود در ریزش بازار بورس پول خود را نیز از دست بدهد. یا بگذارید مثال دیگری بزنیم از اسطوره معامله‌گران جسی لیورمور.
اسطوره معامله گران قرن بیستم، جسی لیورمور
جسی لیورمور در سال 1929 هنگامی که آمریکا در رکود شدید فرو رفته بود. بازار وال استریت تبدیل شده بود به قتلگاه معامله گران، بیش از 100 میلیون دلار سود کرد! 100 میلیون دلار در سال 1929 او را به ثروتمندترین مرد دنیا تبدیل کرد. لقبی که ما امروز به افرادی مانند بیل گیتس، وارن بافت و جف بوزوس می‌دهیم.
اما چگونه؟
او اقدام به فروش آتی سهام های وال استریت کرده بود و از ریزش بازار بیشترین سود ممکن را دریافت کرد. در معاملات CFD شما صاحب سهام نمی‌شوید، معامله‌گر سهام هستید و می‌توانید از اهرم استفاده اسطوره بازارهای مالی کنید، از پایین آمدن بازار سود کنید و خلاصه لذت ببرید.
امیدواریم از مقاله تفاوت بازار فارکس و بازار بورس استفاده لازم را برده باشید و بتوانید به بازار فارکس، سهام CFD، طلا، نفت، ارزهای دیجیتال مثل بیت کوین و هزاران دارایی دیگر متصل شوید، معامله کنید و پول دربیاورید. باعث خرسندی ماست که نظرات خودتان را با مجموعه آموزش فارکس به اشتراک بگذارید.
صبر در بازار های مالی چیست ؟|سرمایه گذاری اسطوره بازارهای مالی بلند مدت و کوتاه مدت + فیلم
صبر، صبر، صبر؛همش میگن توی بازار برای رسیدن به سود باید صبر در بازار های مالی داشته باشی. خوب تا کی باید صبر کنم؟ صبر همیشه خوبه؟ تو این ویدئو همه اینها رو بهت میگم.
شاید در مورد اهمیت دید بلندمدت در سرمایه‌گذاری بسیار شنیده باشید. توصیه بافت برای سرمایه گذاران این است که به جای تحلیل‌های 10 دقیقه‌ای به 10 سال صبر در سرمایه گذاری روی بیاورند. وارن بافت از بزرگترین سرمایه گذاران جهان تاکید میکند که اگر آمادگی و صبر و حوصله لازم برای نگه داری از یک سهم را نداریم، اصلا به خرید فکر نکنیم. منبع
وارن بافت یه جمله ای داره که میگه :
بورس جاییه که آدمای عجول پولشونو میدن به آدمای صبور.
چرا اینقدر صبر در بازار های مالی برامون سخته؟
جوابش توی نحوه عملکرد مغزمونه. مغز آدم جوری طراحی شده که به تهدید ها واکنش نشون میده. مهم نیست این تهدید فیزیکی باشه یا روانی. مغز ما تو این شرایط دوتا فرمان میده، بجنگ یا فرار کن!. تلاطم بازارها هم می تونه برای ما تهدید باشه و باعث بشه فکر کنیم تنها راه رهایی از این استرس، فرار از بازاره. فرار هم ینی داراییمونو بفروشیم و نقد کنیم تا به آرامش بریم. ولی نکته اینه که نوسان جزئی از بازاره که نمی تونیم تغییرش بدیم و اگه می خوایم سرمایه گذاری بلند مدت داشته باشیم باید به این ترس و استرس غلبه کنیم. در واقع باید صبر در بازار های مالی داشته باشیم.
سرمایه گذارهای بلند مساوی نتیجه بهتر
نتایج خیلی از تحقیقات نشون داده که سرمایه گذارهای بلند مدت عملکرد بسیار بهتری از تریدر های متوسط و حتی خوب داشتن. اتفاقی که برای خیلی از بزرگای سرمایه گذاری افتاده. مثل وارن بافت که تو سن 50 سالگی حاصل 3 دهه سرمایه گذاری خودش رو دید و اومد در لیست ثروتمندترین افراد دنیا.
اصولا صبر در بازار مالی برای دو دسته یعنی سرمایه گذارای بلند مدت و سرمایه گذارای کوتاه مدت دو معنی متفاوت داره.
سرمایه گذارای
صبر در بازار های مالی کوتاه مدت
اگه به عنوان یه تریدر یا سرمایه گذار کوتاه مدت وارد بازار میشی و هدفت استفاده از نوسانات بازاره، تو تا جایی صبر در بازار های مالی میکنی که سیستم معاملاتیت بهت اجازه میده. مثلا بیت کوین 30 هزاردلاری رو می خری که رو 36 هزار دلار بفروشی. ممکنه این نوسان 1 روز طول بکشه یا یک ماه، حتی ممکنه بیت کوین بره زیر 30 هزار دلار و حد ضررت فعال شه و از معامله خارج شی. پس به عنوان یه تریدر، زمانی که باید صبر کنی به حد ضرر و حد سودت و همینطور سرعت حرکت بازار بستگی داره.
صبر در بازار های مالی بلند مدت
اما اگه قرار نیست که یه تریدر باشی و فقط دوست داری که مثل هر آدم ثروتمند دیگه ای، همیشه بخشی از درآمدت رو سرمایه گذاری کنی، باید خودتو تو دسته سرمایه گذارای بلند مدت جا بدی و اینجاست که باید صبور بودن رو یاد بگیری. حالا سوال اینجاست آیا صبر کردنه برای ثروتمند شدن کافیه؟ قطعا نه! تو با فقط صبر کردن، خودت رو از نوسانات کوتاه مدت بازار محروم میکنی؛ فقط در صورتی در بلند مدت سود می کنی که سهام یا ارزی که میخری همیشه به خاطر افزایش تقاضا یا کاهش عرضه، قیمتش رشد کنه.
سرمایه گذارای
این موضوع در حیطه تخصص اقتصاددان ها و آینده پژوه هاست. خیلی از شما ها قطعا نه وقت اینکارو دارین نه تخصصش رو. اینجا چند تا کار می تونی انجام بدی یا خودت مهارت مالی و اطلاعات اقتصادیت رو افزایش بدی که حتما توصیه می کنم اینکارو بکنی یا اینکه می تونی از مشاورین یا بنگاه هایی که کارشون سرمایه گذاریه استفاده کنی مثل شرکت های سبدگردانی و صندوق های بورسی و غیره. تو این حالت تنها وظیفه تو انتخاب بهترین مشاورین و صندوقها و سبدگردانهاست.
وقتی مطمئن شدی که خودت یا کسایی که دارن برات سرمایه گذاری میکنن نبوغ و بلوغ مالی رو دارین، می تونین حالا صبر کنین و حاصلش رو ببینی. مطمئن باش اگه خودت بدون آموزش های مالی سرمایه گذاری کنی حتی ممکنه صبر هم بهت کمکی نکنه. یه مثال خیلی ساده بزنم.
روی شرکت استخراج نفت سرمایه گذاری نمیکنم
منی که می خوام برای 40 سال آینده سرمایه گذاری بلند مدت کنم، قطعا نمی رم روی شرکت استخراج نفت سرمایه گذاری کنم. چون می دونم تقاضای جهانی نفت با اومدن انرژی های نو و تجدید پذیر در حال کاهشه، از طرفی همچین شرکتی شاید اصلا40 سال دیگه وجود خارجی نداشته باشه. این البته فقط یک مثاله.
ولی گاهی ما نمیخوایم مثل وارن بافت دهه ها سرمایه گذاری کنیم تا ثروتمند بشیم. می خوایم توی بازارهای مختلف وارد بشیم و از دوره های رشد سود بگیریم. خوب اینجاست که باید دوره های بازارو بشناسیم. برای همون شرکت استخراج نفت که مثال زدم در اسطوره بازارهای مالی صورتی که تحریمش برداشته شه میتونه بره با چند تا کشور دیگه قرارداد 5 ساله ببنده و در چند سال، رشد سودآوری عالی ای داشته باشه و گزینه خوب سرمایه گذاری چند ساله باشه.
سرمایه گذارای
دوره های رشد و رکود بازارهای مالی
اصولا بازارها همیشه دوره های رشد و رکود دارن. هر چقدر ما بتونیم پایان دوره های رکود بازار رو زودتر از بقیه متوجه بشیم، می تونیم با ورود به اون بازارها، بیشترین سود رو از دوره رشد ببریم و اگه بتونیم پایان دوره رشد رو بفهمیم دیگه نور علی نوره. در این صورت می تونیم سرمایمون رو بین بازار های مختلف به چرخش دربیاریم. همین وارن بافتی که اسطوره صبره، در سال 2008 که بحران اقتصادی در دنیا و مخصوصا آمریکا بوجود اومد و مردم آمریکا با ترس زیاد داراییشون رو به حراج گذاشته بودند، سهم هایی رو بعد از افت 80 تا 90 درصدی خرید و توی دو سال آیندش سودهای ده برابری کرد. پس وقتی میگیم صبر منظورمون صبر آگاهانه بعد از ورود آگاهانه به یک بازاره.
رکورد رکود، در بازار بورس ایران
حالا فرض کنیم به هر دلیلی سرمایه گذاری بلند مدت خودمون رو در جای بدی انجام دادیم، مثل اتفاقی که برای تازه وارد های بورس خودمون تو سال گذشته متاسفانه افتاد، فکر می کنی چقدر زمان نیازه تا کسی که تو شاخص 2 میلیونی وارد بورس شده از ضرر خارج بشه؟
بذار برگردیم به بلند ترین دوره رکود بورسمون، بورس قبلا هم در سال 92 بعد از یک صعود تند وارد یک دوره نزولی2ساله شد و بعد دوره صعودیش شروع شد و 2سال بعدش در سال 96 برگشت جای اولش. این به این معنی نیست که بورس الان هم 4 سال زمان نیاز داره که به شاخص 2 میلیونی برسه. چون شرایط الان بورس با اون موقع خیلی متفاوته و شخصا فکر می کنم، وضعیت بنیادی خیلی از شرکت ها بهتر از اون دوره هست و بتونیم براحتی در زمان کمتری به شاخص دو میلیونی برگردیم؛ البته زمان خودش رو می طلبه.
جالبه بدونین که بیت کوین هم در سال های 2013 و 2017 به دو نقطه اوج رسید و بعد نزولی شد و تقریبا هر دوبار چیزی حدود 3 سال طول کشید تا دوباره سقف قیمتی خودش رو پس بگیره. پس اگه سرمایه گذار بلند مدت هستی بدون قرار نیست یک عمر منتظر باشی؛ ماکزیمم 2-3 سال، تازه این بدترین شرایطه، ینی وقتی که تو در بدترین نقطه وارد بازار شده باشی. ولی اگه سرمایه گذاری بشه روتین زندگیت و همیشه بخشی از درآمدت رو تو بازارهای مختلف سرمایه گذاری کنی هیچ وقت بازار نمی تونه سورپرایزت کنه و مدت طولانی توی ضرر بمونی.
بازار بورس ایران
دوستان من بدونین، درآمد خوب می تونه مرفهت کنه ولی نمی تونه ثروتمندت کنه. سرمایه گذاریه که تو رو ثروتمندت می کنه. جف بزوس رو که میشناسین؟ موسس سایت آمازون. حقوق این مرد سالیانه 1.5 میلیون دلاره ولی سرمایش چیزی بیش از 190 میلیارد دلاره. شاید 5 سال بعد این آدم بازنشسته بشه و حقوقش مثلا باشه سالانه 2 میلیون دلار، ولی فکر میکنی سرمایش چقدر شده؟ 250 میلیارد دلار؟ 300 میلیارد دلار؟ کی میدونه؟
از این ماه به خودت یه قولی بده اونم اینکه حداقل 10 درصد از درآمدت رو پس انداز کنی و قبل از اینکه تورم ارزش پولت رو از بین ببره تبدیلش کنی به یک سرمایه گذاری. فارغ از اینکه بازارها صعودین یا نزولی. این سرمایه گذاری که میگم میتونه خرید 1گرم یا حتی 0.5 گرم طلا باشه؛ چند سال دیگه قطعا با خودت میگی این اسطوره بازارهای مالی بهترین عادتی بود که من تو این سالها ساختم.
مطمئنم با سرمایه گذاری پیوسته و صبر آگاهانه مسیر ثروت سازی رو مثل هزاران و میلیونها آدم موفق دیگه طی میکنی و موفق میشی.
سوالات متداول
سرمایه گذاری های بلند مدت نتیجه بهتری داره یا کوتاه مدت ؟
نتایج خیلی از تحقیقات نشون داده که سرمایه گذارهای بلند مدت عملکرد بسیار بهتری از تریدر های متوسط و حتی خوب داشتن. اتفاقی که برای خیلی از بزرگای سرمایه گذاری افتاده.
چه مدت باید در بازارهای مالی کوتاه مدت صبر کرد ؟
اگه به عنوان یه تریدر یا سرمایه گذار کوتاه مدت وارد بازار میشی و هدفت استفاده از نوسانات بازاره، تو تا جایی صبر در بازار های مالی میکنی که سیستم معاملاتیت بهت اجازه میده. مثلا بیت کوین 30 هزاردلاری رو می خری که رو 36 هزار دلار بفروشی. ممکنه این نوسان 1 روز طول بکشه یا یک ماه .
دیدگاه شما