مدیریت پرتفوی چیست ؟

دوره آنلاین آموزش سبدگردانی، برای اولین بار در ایران برگزار شده و یک روش کاملا علمی و خاص را برای چیدن یک سبد پر سود و کم ریسک به شما یاد خواهد داد.

پرتفوی چیست

پرتفوی همان، سبد دارایی سهامداران بازار بورس اوراق بهادار است و کاربرد آن، در بورس، برای انجام بهتر معاملات و دسته بندی کردن سهام ها می باشد. نحوه ورود به پرتفوی و انتقال سهام عدالت به این سبد سرمایه گذاری نیز، از طریق کارگزاری های رسمی بورس، به صورت اینترنتی، امکان پذیر است.

برای مشاوره پرتفوی و نحوه ورود به آن

برای مشاوره پرتفوی و نحوه ورود به آن

عناوین اصلی این مقاله

بازار بورس اوراق بهادار، سهام شرکت های مختلف را جهت سرمایه گذاری، به افراد حقیقی و حقوقی، ارائه می کند. همچنین، سرمایه گذاران، در این بازار مالی نیز، می توانند، به صورت الکترونیکی، اقدام به سرمایه گذاری و بررسی وضعیت دارایی ها و سرمایه های خود، نمایند.

سرمایه گذاران، جهت ذخیره و نگهداری از سهام و یا همان دارایی های بورسی خود، در بازار بورس اوراق بهادار، از سبد دارایی و یا همان پرتفوی استفاده می کنند که نحوه ورود به پرتفوی، به صورت اینترنتی می باشد. در واقع، این سبد سرمایه گذاری، مجموعه ای از دارایی های سرمایه گذاران بورسی است که به راحتی، از طریق آن، وضعیت مالی خود را بررسی می کنند.

حال، با توجه به اهمیت سبد سرمایه گذاری، برای فعالان بازار بورس اوراق بهادار، در ادامه، در خصوص اینکه پرتفوی چیست، کاربرد این سبد دارایی، ارزش آن و همچنین، نحوه ورود به پرتفوی و انتقال سهام عدالت به این سبد، برای سرمایه گذاران بازار سرمایه، مطالبی آورده شده است.

پرتفوی چیست

پرتفوی یا همام سبد دارایی، مجموعه ای از سهام خریداری شده توسط سرمایه گذاران بورسی می باشد که در واقع، این سبد سرمایه گذاری، به معامله گران در شرکت سپرده گذاری مرکزی، کمک می کند، دارایی های مالی خود را به چند دسته تقسیم کرده و از اینکه با ریسک فراوان، در این بازار مالی فعالیت کنند، جلوگیری می کند.

همچنین، با توجه به اینکه پرتفوی یا همان سبد دارایی، انواع مختلفی دارد، سرمایه گذاران بازار سرمایه می توانند، بر اساس شرایط خود، پرتفوی مناسب را برای جمع آوری و ذخیره دارایی های مالی خود، انتخاب نمایند. از این رو، در ادامه، به بررسی انوع مختلف پرتفوی، پرداخته شده است.

پرتفوی لحظه ای :

پرتفوی لحظه‌ای، در کارگزاری های رسمی بورس، سود و زیان مربوط به معاملات اوراق بهادار را از طریق سامانه های آنلاین سرمایه گذاری، همانند سایت آنلاین آگاه، به صورت لحظه ‌ای، بر اساس فعالیت سرمایه گذار، بروز رسانی می کند. لازم به ذکر است که پرتفوی لحظه ای، برای سرمایه گذاران بازار بورس اوراق بهادار، ملاک انجام معاملات نبوده و امکان خطا در آن، وجود دارد.

همچنین، فعالان بازار بورس اوراق بهادار، توجه داشته باشند که در صورت تغییر کارگزاری خود، می بایست داده های موجود در پرتفوی لحظه ای خود را نیز، بروز رسانی نمایند. در واقع، مجموعه دارایی خود را از پرتفوی کارگزاری قبلی، به پرتفوی کارگزاری جدید، انتقال دهند.

پرتفوی پرخاشگر :

پرتفوی پرخاشگر، سبب کسب سود فراوان، برای سرمایه گذاران می شود که در این نوع از پرتفوی، ریسک های زیادی نیز، برای سرمایه معامله گران، وجود دارد. در این پرتفوی یا همان سبد سرمایه گذاری، معامله گران، سهام داران، می بایست، وضعیت شرکت های در حال پیشرفت را بررسی نموده و لازم است توجه داشته باشند که سهام شرکت مورد نظر، توسط دیگر سرمایه گذران، کشف نشده باشد؛ در اینصورت، می توانند سود بسیاری، کسب کنند.

لازم به ذکر است همانطور که بیان شد، در پرتفوی پرخاشگر، سرمایه گذاران بازار بورس، با ریسک های بزرگی مواجه خواهند شد. بنابراین، بهتر است معامله گران، زمان استفاده از این پرتفوی با نحوه مدیریت ریسک، آشنایی کافی را داشته باشند.

پرتفوی نظری :

پرتفوی نظری، یکی از انواع پرتفوی می باشد که با توجه به ریسک بالایی که در این سبد دارایی برقرار است برای معمله گران، پرتفوی خطرناکی، محسوب می شود. همچنین، بسیاری از کارشناسان بازار سرمایه، به منظور حفظ سرمایه معامله گران بورسی، توصیه کرده اند که سرمایه گذاران، بیش از 10 درصد، از دارایی های مالی خود را در این سبد، قرار ندهند.

افرادی که قصد سرمایه گذاری در بازار سرمایه ایران را دارند، ابتدا می بایست، کد بورسی دریافت نمایند.

پرتفوی درآمد :

پرتفوی درآمد، هدف اصلی خود را بر روی سرمایه گذاری افرادی قرار داده است که از سود سهام و یا فعالیت های بورسی، جهت کسب درآمد اقدام می کنند. در این سبد داریی، درآمد معامله گران، می بایست، جریان نقدی مثبتی داشته باشد. همچنین، سرمایه گذاران، در پرتفوی درآمد، می بایست، به دنبال کسب سود هرچه بیشتر بوده و برای سرمایه گذاری، از سهامی که در بازار بورس اوراق بهادار، فعالیت داشته و سرمایه خود را حفظ کرده اند، استفاده کنند.

پرتفوی دفاعی :

پرتفوی دفاعی، از بازدهی کمی برخوردار بوده و نسبت به روند مدیریت پرتفوی چیست ؟ فعالیت های اقتصادی، حساسیت کمی، نشان می دهد و در مواقعی که وضعیت اقتصادی خوب یا بد باشد نیز، عملکرد آن، خوب بوده و لازم به ذکر است برای سرمایه گذاری از طریق پرتفوی دفاعی، بهتر است سرمایه گذاران، به دنبال سهام شرکت های سرمایه گذاری باشند که مایحتاج جامعه را تولید می کنند.

پرتفوی ترکیبی :

پرتفوی ترکیبی، از آن دسته سبد های دارایی است که در آن، انعطاف زیادی وجود داشته؛ زیرا، سرمایه گذاران بازار بورس اوراق بهادار، میبایست، بدانند که جهت داشتن یک سبد سرمایه گذاری ترکیبی، نیاز به معامله انواع اوراق، همانند اوراق کالا، قرضه، املاک و مستغلات و غیره می باشد.

افرادی که قصد سرمایه گذاری در بازار بورس ایران را دارند، می بایست با تمامی مفاهیم موجود در این بازار مالی، همانند NAV سهام، آشنایی داشته باشند. برای جزئیات بیشتر در رابطه با NAV سهام یا همان ارزش خالص دارایی شرکت سرمایه گذار، در بورس، برروی لینک زیر کلیک نمایید.

کاربرد پرتفوی

در بخش قبل، در خصوص اینکه پرتفوی چیست و همچنین، انواع آن، توضیح دادیم؛ حال، در ین قسمت، قصد داریم در رابطه با کاربرد سبد دارایی، برای سرمایه گذاران بورسی، صحبت کنیم. از این رو، در ادامه، در رابطه با کاربرد پرتفوی، در بازار بورس اوراق بهادارا، برای فعالان آن، توضیحات لازم آورده شده است.

افرادی که قصد دریافت استعلام کد بورسی را دارند، می توانند از طریق سایت estelam.ime.co.ir، به صورت اینترنتی، اقدام نمایند.

کاربرد پرتفوی یا همان سبد دارایی، در بازار بورس اوراق بهادار، برای سرمایه گذاران در این بازار مالی، بسیار تاثیر گذار بوده و افرادی که قصد آغاز معاملات در بازار سرمایه را دارند، در ابتدا، به دنبال پرتفوی مناسب می باشند. لازم به ذکر است داشتن پرتفوی، برای هریک از سرمایه گذاران بورسی، ضروری است.

همچنین، با توجه به اینکه سرمایه گذاران، می توانند، به راحتی از طریق دسته بندی کردن سرمایه خود، از طریق پرتفوی، با دقت بیشتری، به فعالیت خود در بازار بورس ادامه دهند، بنابراین پرتفوی، برای معامله گران، در بازار سرمایه ایران، بسیاری کاربردی بوده و درواقع، نقش پررنگی را ایفا می کند.

افرادی که قصد سرمایه گذاری در بازار بورس اوراق بهادار را دارند، می بایست با تمامی مفاهیم موجود در این بازار مالی، همانند EPS یا همان سود به دست آمده از هر واحد سهم، در بورس، آشنایی داشته باشند. برای جزئیات بیشتر در رابطه با EPS در بورس، برروی لینک زیر کلیک نمایید.

بیشتر بخوانید: EPS در بورس

ارزش پرتفوی چیست

همانطور که در بخش قبل، بیان شد، کاربرد پرتفوی، در بازار بورس اوراق بهادار، برای سرمایه گذاران، در زمان انجام معاملات بورسی، بسیار تاثیر گذار است. حال، در این قسمت، قصد داریم در رابطه با ارزش پرتفوی در بورس، صحبت کنیم. از این رو، در ادامه، در خصوص ارزش سبد دارایی سهام، توضیحات لازم آورده شده است.

افرادی که قصد پیگیری سهام های قدیمی خود را دارند، می توانند از طریق سایت csdiran.ir، به صورت غیر حضوری، اقدام کنند.

با توجه به اینکه میزان دارایی هر یک از سرمایه گذارن حقیقی و یا حقوقی بازار سرمایه، با یکدیگر، متفاوت است، بنابر این، مقدار سرمایه موجود در پرتفوی یا همان سبد دارایی سهام سرمایه گذاران نیز، متفاوت بوده، چرا که، در واقع، ارزش مالی هرسبد دارایی، ارزش پرتفوی، محسوب می شود. لازم به ذکر است در زمان قیمت گذاری برای شرکت های سرمایه گذار، جهت ورود به بازار بورس اوراق بهادار، ارزش پرتفوی، یکی از مهم ترین، عناصر این شرکت ها می باشد.

در خصوص مفهوم DPS در بورس یا همان، سود سهام، می توان اینطور بیان کرد که در پایان سال مالی شرکت های بورسی، سالیانه با تصویب در مجمع عمومی عادی شرکت ها، سود سهام، بین سهامداران شرکت های سرمایه گذار، تقسیم می شود. برای جزئیات بیشتر در رابطه با DPS در بورس، برروی لینک زیر کلیک نمایید.

بیشتر بخوانید: DPS در بورس

نحوه انتقال سهام عدالت به پرتفوی

در بخش قبل، در خصوص ارزش پرتفوی بورس، در بازار سرمایه ایران، توضیح دادیم؛ حال، در این قسمت، قصد داریم در رابطه با نحوه ورود به پرتفوی و انتقال سهام عدالت، به این سبد سرمایه گذاری، صحبت کنیم. از این رو، در ادامه، در رابطه با نحوه ورود به پرتفوی و انتقال سهام عدالت به این سبد، توضیحات لازم آورده شده است.

لازم به ذکر است جهت انتقال سهام عدالت به پرتفوی، می بایست ابتدا، مشمولان سهام عدالت، در یکی از کارگزاری های رسمی بورس همانند کارگزاری مفید، ثبت نام داشته باشند. سپس، با طی نمودن مراحل زیر، می توانند، سهام عدالت را به سبد دارایی خود، به صورت الکترونیکی، انتقال دهند.

برای انتقال سهام عدالت به پرتفوی، می بایست ابتدا، وارد سایت www.emofid.com شوید. سپس، گزینه ورود را انتخاب نمایید.

در این قست، می بایست نام کاربری و رمز عبور خود را وارد نموده و سپس بر روی گزینه ورود بزنید.

حال، در این صفحه، جهت ورود به پرتفوی و انتقال سهام عدالت به سبد دارایی خود، بر روی گزینه ایزی تریدر کلیک کنید.

در این قسمت می بایست پایین صفحه، سمت راست بر روی آیکون آدمک، کلیک نمایید.

در این مرحله، می بایست گزینه تغییر کارگزار ناظر را انتخاب کنید.

حال در این مرحله، می بایست نماد بورس سهام عدالت استان خود را وارد نموده و سپس بر روی گزینه ثبت درخواست کلیک نمایید.

در نهایت، نحوه ورود به پرتفوی، به اینصورت می باشد که در صفحه اصلی بخش ایزی تریدر می بایست بر روی گزینه پرتفوی بزنید.

به این ترتیب، فرآیند انتقال سهام عدالت به پرتفوی، به صورت اینترنتی، از طریق پلتفرم کارگزاری مفید، انجام می شود.

افرادی که قصد تغییر کارگزاری، در بازار بورس را دارند، می بایست ابتدا، اقدام به ثبت نام، به صورت الکترونیکی و احراز هویت، در یک کارگزاری رسمی بورس، نمایند. برای جزئیات بیشتر در رابطه با نحوه تغییر کارگزاری در بورس، برروی لینک زیر کلیک نمایید.

در ادامه بخوانید: نحوه تغییر کارگزاری در بورس

برای دریافت اطلاعات بیشتر در مورد پرتفوی در کانال تلگرام سرمایه گذاری عضو شوید، همچنین کارشناسان مرکز مشاوره سرمایه گذاری دینا نیز آماده اند تا با ارائه خدمات مشاوره سرمایه گذاری تلفنی دینا به سوالات شما عزیزان پیرامون مدیریت پرتفوی چیست ؟ پرتفوی پاسخ دهند.

سوالات متداول

1- ✔️پرتفوی چیست؟

✔️پرتفوی مجموعه ای از سهام های خریداری شده توسط سرمایه گذاران بورسی می باشد که در متن مقاله نیز در رابطه با آن توضیحات لازم آورده شده است.​

2- ✔️ارزش پرتفوی چیست؟

✔️مقدار سرمایه موجود در پرتفوی یا همان ارزش مالی هرسبد دارایی ارزش پرتفوی محسوب می شود که در متن مقاله نیز توضیحات لازم آورده شده است.

سبدگردان کیست و مدیریت پرتفوی چیست؟

سبدگردان شخص حقوقی است که در قالب قراردادی مشخص و به منظور کسب انتفاع، به خرید و فروش سهام و اوراق بهادار برای سرمایه‌گذار می‌پردازد.

به سبدگردانی، مدیریت پرتفوی نیز گفته می‌شود. هر گونه تصمیم‌گیری برای خرید یا فروش اوراق‌بهادار با هدف اداره پرتفوی مشتری توسط شخص دیگر را مدیریت پرتفوی می‌نامند و شخص تصمیم‌گیرنده را مدیر پرتفوی.

شرایط و قوانین سبدگردانی

سبدگردانی از خدمات قابل ارائه توسط کارگزاری‌ها و سایر شرکت‌های دارای مجوز از سازمان بورس است. با بستن قرارداد سبدگردانی، سرمایه‌گذار مسئولیت مدیریت دارایی و معاملات اوراق بهادار را به افراد خبره که مهارت و دانش و تجربه برای اینکار را دارند واگذار می‌کند.

این خدمات بطور اختصاصی به سرمایه‌گذار بصورت جداگانه ارائه می‌شود (برخلاف صندوق‌ سرمایه‌گذاری که سرمایه تعداد زیادی از افراد با هم مدیریت می‌گردد).

آیا سپردن سرمایه به سبدگردان ضرورت دارد؟

این سوال پیش می‌آید که چرا ما خودمان سرمایه‌مان را در بورس در اختیار نگیریم و خودمان خرید و فروش نکنیم؟

زمانی که تازه در بورس شروع به کار کرده بودم از روی کم تجربگی سهمی رو که فکر می‌کردم خوب است به دیگران معرفی می‌کردم بدون توجه به شناخت آن فرد از بازار سرمایه. تا اینکه سهم فولاد مبارکه به من نشان داد که معرفی و خرید یک سهم همه فرایند سرمایه‌گذاری نیست.

داستان بر می‌گردد به اوایل اردیبهشت ۸۷ فولاد مبارکه اصفهان یک سالی بود که در بورس عرضه شده بود؛ اما بعد از یک رشد ۵۰ درصدی، بیش از چند ماه بود که در قیمت ۳۰۰ تومان در جا می‌زد. یک تحلیل را کار کردم در موردش و متوجه شدم که سهم پتانسیل رشد خوبی دارد.

هر کسی به من می‌گفت چی بخرم، فولاد رو بهش توصیه می‌کردم. از جمله خواهرم که میلغی پس‌انداز داشت و می‌خواست خانه بخرد و من با کلی اصرار بهش گفتم فولاد بخرد.

اگر اشتباه نکنم اردیبهشت فولاد روی قیمت ۳۳۰ تومان خرید. فولاد شروع کرد به رشد کردن؛ یک نفس تا ۵۰۰ تومان رفت! بعد از آن هم رفت مجمع و فکر کنم ۶۰ تومان سود تقسیم کرد و با حفظ روند رشد مناسبی قیمت آن به ۶۰۰ تومان در اواسط تیر ماه رسید. یعنی در کمتر از ۲ ماه ۱۰۰ درصد بازده!

البته بعدش بخاطر عرضه‌های فرهنگیان تا ۵۶۰ تومان افت کرد و من فکر کنم در قیمتی حدود ۵۷۰ یا ۵۸۰ فروختم و خوشحال هم بودم. اولین سود ۱۰۰ درصدی زندگیم بود و از آن قشنگ‌تر برایم این بود که خودم این سهم را تحلیل کرده بودم.

بعد از آن سهم در مسیر ریزش افتاد که ناشی از بحران جهانی سال ۲۰۰۸ بود و بدون اینکه فرصت خاصی به کسی بدهد، شهریور ماه به ۳۷۰ تومان رسیده بود! بعد هم که نماد رو بستند و با باز شدن نماد در آبان، قیمت آن به ۲۲۰ تومان کاهش یافت. هیچ وقت آن روز کذایی را یادم نمیرود! زمانی که مدیریت پرتفوی چیست ؟ داشتم کدها رو نگاه می‌کردم، ناگهان کد خواهرم رادیدم؛ یادم رفته بود به خواهرم بگویم سهم خود را بفروشد!

همان پولی را که برای خرید خانه کنار گذاشته بود و به اصرار من، با آن سهم فولاد خریده بود، حالا ۱۵ درصد زیان داده بود! من واقعا توصیه بدی نکرده بودم. یک خرید خوب انجام داده بود، حتی آن سرمایه‌گذاری ۱۰۰ درصد سود داده بود؛ اما چون من یادم نبود که در زمان مناسب به او بگویم بفروشد، سهام او با زیان ۱۵ درصدی مواجه شده بود و من کلی تلاش کردم تا توانستم بعد از یک سال زیانش را جبران کنم و پولش را با یک سود بانکی بهش برگردانم. البته شانس آوردم خانه بالا نرفته بود.

از آن روز هر کسی میگوید “چی بخرم؟”، برایش توضیح می‌دهم که اگر می‌خواهد سهامی را برای خرید به او معرفی کنم، باید اجازه فروشش هم در اختیار خودم باشد.

گرچه براساس آمارها، بازار سرمایه پربازده‌ترین بازار در کشور در طول 10 سال اخیر بوده ولی در این مدت آیا همه افرادی که در بورس فعال بوده‌اند توانسته سودی از این بازار بدست آورند؟

مردم عادی چگونه می‌توانند با نبود تجربه و دانش کافی از سود این بازار بهره‌مند شوند؟ پاسخ استفاده از خدمات سبدگردانی است.
خدماتی که با استفاده از آن، نیازی نخواهد بود فرایند یادگیری مفاهیم بورسی، مفاهیم حرفه‌ای، کسب تجربه و مهارت را طی کنید و سرمایه خود را به فردی حرفه‌ای می‌سپارید تا برای شما خرید و فروش انجام دهد.

سود سبدگردانی چقدر است؟

آیا اصلا ارزش دارد که سرمایه خودمان را به سبدگردان بسپاریم؟ بهتر نیست آنرا در بانک قرار دهیم و خیال خودمان را راحت کنیم؟

شاید سبدگردانی برای شما مفهوم ناآشنایی به نظر برسد اما با خواندن این راهنما از سایت بورسینس و تماس با یک سبدگردان حرفه‌ای کاملا در مورد این موضوع اطلاعات کافی را کسب خواهید کرد.

اگر بخواهیم در یک کلام سود سبدگردانی را بگوییم، سود سبدگردانی متغیر است، چون بورس غیرقابل پیش‌بینی است و نمی‌توان سودی تضمین شده را در سبدگردانی پیش‌بینی کرد.

اما نکته جالب اینجاست: سبدگردان فقط زمانی از شما کارمزد کسر خواهد کرد که بتواند بیش از سود بانکی برای شما سود بسازد، بنابراین بیشترین تلاش خود را خواهد کرد تا سودی بیشتر از سود بانکی برای شما کسب کند تا خود نیز بتواند کارمزد خود را بدست آورد.

میزان کارمزد سبدگردانی در شرکت‌ها متغیر است و بهتر است در این رابطه فرم موجود در این صفحه را تکمیل کنید تا اطلاعات کامل‌تر در اختیار شما قرار بگیرد

انتخاب سبدگردان مناسب

مهمترین و حساس‌ترین بخش در مورد اینکه دارایی‌هایمان را به کدام یک از سبد گردان‌های رسمی بدهیم. انتخاب مناسبترین سبد گردان است. چهار معیار زیر از مهمترین نکات در انتخاب یک سبدگردان مناسب است:

الف- سابقه سبدگردان در مدیریت دارایی‌ها و میزان بازدهی کسب شده در آن‌ها
ب- دارا بودن ساختار سبدگردانی و تیم تحلیل
ج- مقدار منابع در اختیار
د- خوشنامی در بازار سرمایه

چگونه شخصی را برای سبدگردانی پیدا کنیم؟

بسیاری از کارگزاران رسمی بورس اوراق بهادار، مجوز سبدگردانی را نیز دریافت کرده‌اند. کافیست به یک کارگزاری که مطمئن هستید دارای مجوز مدیریت پرتفوی و سبدگردانی می‌باشند مراجعه کنید و با ایشان قرارداد همکاری در زمینه مدیریت پرتفوی امضا نمایید. به طور مثال کارگزاری آگاه دارای مجوز سبدگردانی است.

قرارداد سبد گردانی

حال که سبدگردان مناسبی انتخاب کرده و به نکات مهم پیش از سرمایه‌گذاری دقت کردیم، برای شروع کار نیاز به انعقاد یک قرارداد رسمی با سبدگردان خود داریم.

این قرارداد که به‌طور رسمی و مطابق با فرمت ارسالی سازمان بورس و اوراق بهادار است، فیمابین شرکت دارای مجوز سبدگردانی و سرمایه گذار منعقد می گردد.

طی این قرارداد برای سرمایه‌گذار کد بورسی سبدگردانی اختصاصی از طریق شرکت سپرده گذاری مرکزی صادر می‌شود. این کد بنام سرمایه گذار بوده ولی سبدگردان با استناد به قرارداد فی مابین می‌تواند در آن با اختیار خود، معاملات مورد نظر را انجام دهد. به عبارتی منابع زیر کلید سرمایه گذار توسط سبدگردان مدیریت می‌شود.

مفاد مهم قرارداد شامل بخش‌های زیر است:

آورده سرمایه‌گذار:

فرایند سبدگردانی برای ارایه یک کار با کیفیت، فرایند حساسی محسوب می‌شود.

برای آنکه شرکت‌های سبدگردان و یا کارگزاری‌های دارای مجوز صاحب نام در این زمینه بتوانند خدمات قابل قبولی به سرمایه گذارانشان ارائه دهند، معمولاً حداقل مبلغی برای سرمایه گذاری در نظر گرفته می‌شود.

کارمزدهای سبدگردانی:

کارمزدها در فرایند سبدگردانی با توجه به بازدهی کسب شده سبدگردان تعریف می‌شوند.

یعنی در صورتی‌که سبدگردان نتواند بازدهی بیش از نرخ سود سپرده کوتاه مدت بانکی را کسب کند، عملا کارمزدی از سرمایه گذار در یافت نمی‌کند. کارمزد سبدگردان به صورت درصدی از سود مازاد بر نرخ سود سپرده کوتاه مدت بانکی تعریف می‌شود. هر چقدر حجم آورده سرمایه‌گذار بیشتر باشد، درصد سهم کارمزد سبدگردان در سیستم کمتر تعریف می‌گردد.

محدودیت‌های معاملاتی:

در این قرارداد سرمایه‌گذار می‌تواند عنوان کند که مثلا بدلیل اینکه خودش عمده سایر سرمایه‌گذاری‌هایش در ملک است، سبد گردان در سبد وارد گروه ساختمان نشود. به عبارتی سرمایه گذار در این قرارداد می‌تواند به صورت رسمی برای سبدگردان محدودیت‌های معاملاتی در زمینه عدم ورود به برخی صنایع تعیین کند.

گزارشات:

برای هر سبد یک دسترسی در نرم افزار رسمی سبدگردانی تعریف می شود. این نرم افزار اطلاعات آماری از میزان بازدهی سبد و جزییات معاملات سبد را در اختیار سرمایه گذاران قرار می‌دهد.

فرایند نظارت بر عملیات سبد گردانی:

هر سبد (پرتفو) یک امین سبد هم دارد که معمولا یک موسسه حسابرسی این وظیفه را می پذیرد. امین سبد با دسترسی به نرم افزار سبدگردانی وظیفه نظارت بر رعایت قوانین و مقررات توسط سبدگردان را به عهده دارد. هر زمان که سبدگردان از چهارچوب قرارداد با سرمایه‌گذار خارج شود، امین سبد طی نامه‌ای موارد را به استحضار سازمان بورس می‌رساند. سازمان بورس هم مطابق مقررات با سبد گردان برخورد می کند.

چرا نباید به اشخاص حقیقی یا سبدگردا‌ن‌های بدون مجوز اعتماد کنیم؟

با توجه به اینکه در بازار سرمایه پول و سهام (دارایی‌های با نقد شوندگی بسیار بالا) معامله می‌شود و قاعدتا هر سرمایه گذاری با تلاش زیاد منابعی را برای سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه مهیا کرده است، بنابراین عقل سلیم حکم می‌کند که سرمایه‌گذاران از طریق شرکت‌ها‌ی رسمی و دارای مجوز فرایند مدیریت دارایی‌ها را انجام دهند.

اشخاصی که با قول‌های واهی صحبت از بازدهی‌های چند صد درصدی می‌کنند، معمولا کارشان این است که منابع مردم عادی را در اختیار گرفته و از اهرم آن برای کسب بازدهی شخصی استفاده می کنند. قراردادهای منعقد شده با این افراد هیچ اعتباری ندارد و در هیچ مرجعی قابل پیگیری نیست.

به عبارتی از آنجا که هیچ شخص ثالثی (امین سبد) بر قرارداد نظارت ندارد، مدیریت پرتفوی چیست ؟ فرایند گزارشگری از این افراد مشخص نیست. در ضمن معمولا مکان ثابتی هم برای مراجعه به این افراد وجود ندارد. بنابراین نباید پول بی زبان را به افراد سر زبان دار داد!

بارها دیده یا شنیده‌ایم که افرادی با دادن وعده و وعید مبالغی را از سرمایه گذاران گرفته و آن را صرف بالابردن سهام بی ارزش خود نموده‌اند. در پایان نه تنها سرمایه گذار سود نمی‌برد بلکه با ضرر هنگفتی نیر مواجه شده و گاهی حتی قادر به فروش سهم خود نیز نمی‌شود.

قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:

دوره آموزش مدیریت پورتفوی پیشرفته

مدیریت پورتفوی و نیاز به سبدگردانی و پرتفو گردانی زمانی به شدت احساس خواهد شد که شما بخواهید بین چندین سهم بازار سرمایه یک سهم را برای قرار گیری در سبدتان انتخاب کنید.
اینجا همان نقطه ایست که تصمیم بین سهم X و Y به شدت سخت می شود، مخصوصا اگر این دو سهم از نظر نموداری و شرایط بنیادی یا تابلوخوانی شبیه هم باشند، اینجا انتخاب از روی نمودار یا حتی تابلوخوانی پیشرفته به شدت سخت می شود زیرا این دو سهم شبیه هم هستند و باید نکات دیگری را برای انتخاب بین این دو سهم مد نظر ما باشد، در دوره آنلاین آموزش سبدگردانی به شما می اموزیم چگونه انتخاب کنید.

دوره آنلاین آموزش سبدگردانی، برای اولین بار در ایران برگزار شده و یک روش کاملا علمی و خاص را برای چیدن یک سبد پر سود و کم ریسک به شما یاد خواهد داد.

دوره آموزش پیشرفته مدیریت پورتفوی

دوره آنلاین آموزش سبدگردانی و مدیریت پورتفوی، هدفی را دنبال می کند که حتما بارها نیاز به این موضوع را در معاملات خود حس کرده اید.
چگونه باید مدیریت پورتفوی خود را انجام دهیم ؟چگونه باید سبدی تشکیل دهم که در هر شرایط بازار بازدهی بیشتر و زیان کمتری به سرمایه من وارد شود؟ مطمئننا بارها این سوال را به گونه های مختلف از خود پرسیده اید اما جوابی مطمئن پیدا نکرده اید، چرا باید سهم فولاد را بخرید با اینکه سهم ذوب هم در همان شرایط به سر می برد؟
چرا باید سهمی از گروه فلزات در پرتفوی خود قرار دهید و خودرویی را به کمترین میزان در پرتفو نگهداری کنید؟؟
آیا همیشه داشتن چنین حالتی برای شما کم ریسک ترین حالت و پر بازده ترین حالت سهام داری است؟؟
قطعا خیر، در این دوره خواهید آموخت چه زمانی خرید یک سهم خودرویی به خرید سهم فولادی ارجحیت دارد، خواهید آموخت چه زمانی باید سهم دلاری در پرتفوی خود قرار دهید و چه زمانی سهم ریالی و چطور تمام این موارد را مدیریت پورتفوی نمایید.

دوره آموزش پیشرفته مدیریت پورتفوی، می تواند یک نگاه مدیریت پرتفوی چیست ؟ عمیق و واضح از اینکه داشتن یک سهم در سبد شما چه میزان ریسک را به شما تحمیل می کند را به صورت شفاف به شما نشان دهد.
دوره سبدگردانی ویژه تمام فعالین بازار بورس تهران است.

چرا باید پرتفوگردانی و سبد گردانی را یاد بگیرم؟؟

برای واضح شدن موضوع لزوم مدیریت پورتفوی برای شما یک مثال میزنم، فکر کنید شما با یک استراتژی منسجم و دقیق که تلفیقی از بنیادی و تکنیکال یا تابلوخوانی و تکنیکال است ( اگر استراتژی نداری اصلا دست دست نکن سریع این صفحه رو بخون) به شناسایی سهام خوب و سهام شارپی و سهام شناور در بازار می پردازید.
از طرفی شما 50 درصد سبد خود را به دو سهم شپنا و وبصادر اختصاص دادید، چگونه باید تشخیص دهید در این شرایط ما بین شاوان، شاراک و بموتو کدام سهم را انتخاب کنید؟؟
آیا باید همه این سهم ها را در پرتفوی خود قرار دهید؟؟
اگر شاوان و شپنا را در پرتفو داشته باشید کار درستی است؟؟ اصلا چطور می تونید دو تا سهم از یک گروه رو در سبد جای بدید و ریسک سبدتون بالا نره؟؟

اینجا همان نقطه ایست که سبدگردانی و مدیریت پورتفوی مانند چتر نجات است، شما باید بتوانید ریسک هر سهم را فارق از حد زیان آن تعیین کنید و تعیین کردن ریسک سهم به فاکتورهای زیادی وابسته است.

فاکتورهای ریسک سهم چی هست؟؟

دوره سبدگردانی و مدیریت پورتفوی برای بار اول در ایران توسط سایت شکارروند برگزار شده، فاکتورهای ریسک مطرح شده در این دوره کاملا منطبق با روش های سبدگردانی و پرتفوگردانی شرکت های بزرگ سبدگردان است.
فاکتور ریسک یک سهم فقط حد زیان سهم نیست، به طور مثال شما اگر سهمی داشته باشید که به واسطه گزارشات نا منظم مرتبا بسته بشه یک ریسک بزرگ رو دارید با خودتون یدک می کشید حالا کافیه 50 درصد پرتفوی خودتون رو به این سهم اختصاص بدید قطعا در بسیاری از مواقع استرس بالایی رو تحمل می کنید.
زیرا 50 درصد پول شما هر چند هفته یکبار بلوکه میشه، این یکی از فاکتورهای ریسک یک سهم است.
وقتی موضوع رو اینطوری ببینید متوجه میشید که قطعا فاکتورهای دیگری هم هست که می تونه برای شما ریسک به حساب بیاد.
مثلا اینکه واقعا سهمتون ارزنده است یا حبابه؟؟ این سوال بزرگیه یعنی توی یک روند صعودی ممکنه خیلی از سهم ها حباب بگیرن و ارزنده نباشن چطوری باید این رو بفهمیم؟؟
حالا دقیق تر فهمیدی فاکتورهای مهم ریسک یک سهم می تونه به شدت روی انتخاب اون سهم تاثیر بگذاره از اون مهم تر ریسک فردی خودته.

ریسک فردی من بالاست که امدم توی بورس منظورت چیه؟؟

همین جا صبر کن، من مطمئن از اکثریت جامعه که وارد بورس نشدن ریسک بالاتری داری چون به بازار بورس امدی اما واقعا خرید یه سهم مثل وسپه برای تو مناسب تره یا سهمی مثه خودرو یا کرمان؟؟
با کدوم یکی از اینا احساس راحتی می کنی؟؟ تا حالا به این موضوع فکر کردی؟؟
خوب خیلی از مشکلات ما مثله عدم رعایت استراتژی در شرایط حساس از این موضوع نشات میگیره که ما ریسک خودمون رو نمی دونیم و سهم یا سبد غلطی را برای خودمون به نسبت میزان ریسک فردی مون انتخاب کردیم.پس قدم اول توصیه میکنیم با اصطلاحات بورس آشنا بشید.
میزان ریسک سهم و سبد ما می تونه به شدت روی میزان استرس ما تاثیر بگذاره و استرس زیاد هم یعنی خراب شدن کل معاملات ما.

ریسک سهم چه فرقی با ریسک سبد داره؟؟

این سوال واقعا سوال خوبیه، یک سبد سهام تشکیل شده از چندین سهمه که می تونن با چیده شدن درست ریسک متوسط یا کمی داشته باشن و بازدهی خوبی رو هم برای سهام دار به ارمغان بیارن.
ریسک سبد سهام متشکل از مجموع ریسک های هر سهم تشکیل دهنده اون سبد است.
یک مثال خوب:
من سبدی دارم که 50 درصد اون سهم های ذوب و کرماشا ست، 20 درصد اون سهم خموتور هست و 30 درصد اون سهم فسدید.
این سبد به شدت ریسک بالایی داره، با اینکه 50 درصد اون سهام کم ریسک بازار تشکیل شده اما با یک چینش نادرست من در آستانه یک ریسک بالا قرار گرفتم، این ریسک زمانی خودش رو عریان به من نشون میده که بازار روند نزولی به خودش بگیره.
پس ریسک کلی سبد فاکتور بسیار اساسی در انتخاب سهام ماست که اون هم وابستگی شدیدی به ریسک فردی ما داره.

دوره سبدگردانی یا پرتفوگردانی

دوره آنلاین آموزش سبدگردانی، در واقع راه حلی است که سالهاست حقوقی های بزرگ و شرکت های سرمایه گذاری موفق از آن استفاده می کنند.
این راه کار هیچ وقت آموزش داده نشده علت آن را نمی دانم فقط مشخص است با نداشتن این علم که شما در واقعیت با بستن یکسبد از 4 سهم خاص چه میزان ریسک کرده اید، ریسک سرمایه گذاری شما را به شدت افزایش می دهد.
این کار در واقع نوعی قمار به حساب می آید، در دوره آموزش پیشرفته مدیریت پورتفوی شما دیگر نگران نقد شدن سهمتان نخواهید بود، دیگر نگران آن نیستید که در شرایطی که حد زیان اثابت کرد باید چه کنید و هزار مهم دیگر که فعالین بازار از ان اطلاعی ندارند.

دقیق بگو بعد از دوره چی یاد گرفتم:

• شناسایی میزان ریسک فردی
• شناسایی ریسک هر سهم با توجه به فاکتورهای اساسی اقتصادی
• شناسایی ریسک سبد سهام
• چیدن سبد سهام با توجه به میزان ریسک پذیری شما
• تشخیص دوران رونق و روکود در بازار
• تشخیص گروه پیشروی بازار در هر تایم معاملاتی
• شناسایی سهام مستعد رشد با فیلتر اختصاصی
• شناسایی سهام مستعد رشد و پر پتانسیل با فیلتر نسبت های بنیادی
• راه کارهای معامله در بورس تهران
• نحوه بستن صحیح سبد در هر شرایط بازار
• آموزش چند روش نوسان گیری به همراه فیلتر

این دوره برای چه افرادی طراحی شده؟؟

• اگر بین سهام مختلف سر درگم می شی و میخوای درست انتخاب کنی
• اگر در ریزش های بازار سرمایه ات آسیب جدی دیده و دلیلش درست برات روشن نیست
• اگر در هر شرایط بازار متوجه نمی شی که پول به کدوم صنعت میره
• اگر نمی تونی متوجه بشی زمان دقیق رونق بازار بورس کی هست
• اگر توی انتخاب سهام خوب هستی ولی میزان اختصاص دادن سرمایه به هر سهم رو بلد نیستی
• اگر میخوای تک سهم نمادی بشی و نمی دونی که چطوری اینکار رو انجام بدی
• اگر بلد نیستی سبد سهام رو تناسب با روحیه ات ببندی
• اگر دنبال روش علمی و سریع برای انتخاب سهام هستی
• اگر دنبال پیدا کردن کم ریسک ترین سهام بازاری
• اگر هنوز نمی دونی باید چقدر ریسک کنی
• و هزاران اگر دیگه…

دوره آنلاین آموزش سبدگردانی و مدیریت پورتفوی، برای شما بهترین راهکار ممکنه که میتونه شما رو به ساحل آرامش برسونه و استرس ات رو مدیریت کنه.

من معامله گر چند ساله بازارم چرا باید این دوره رو بخرم؟

موضوع همین جاست من ازت یه سوال می پرسم این سوال رو صادقانه پیش خودت جواب بده، هنوز وقتی سهم می خری از بالا و پایین شدنش اذیت میشی از اینکه صف فروش میشه کلافه میشی ؟؟
اگر جوابت بله است، این دوره به شدت کمکت میکنه تا استرس ات رو مدیریت کنی اونم با روش های جدیدی که تا حالا هیچ سایت یا مدرسی یادت نداده.

من مبتدی هستم، این دوره برای من کاربرد داره؟؟

قطعا بله، دلیلش هم اینه که اول راه بدون اینکه بخوای خودت رو سردرگم کنی یاد می گیری که بین سهم های مختلف با توجه به روحیه شخصیت کدوم سهم مناسب حالته و اینکه سبد سهامت تنوع خوبی داره یا تعداد سهم هاست کم یا زیاده.

من می خوام تک سهم بشم می تونی یادم بدی با ریسک کم تک سهم بشم؟

کلا تک سهم شدن رو توصیه نمی کنیم، ولی در دوره سبدگردانی روشی رو فرا می گیری که بتونی سهام فوق کم ریسک رو شناسایی کنی و اگر خواستی روی این سهم ها تک سهم بشی.

واقعا این دوره می ارزه؟؟

این سوال رو با یک سوال از خودت جواب میدم، فکر کن سرمایه ای که بورس آوردی رو روی سهام بدی سرمایه گذاری کرده باشی ( البته در یک شرایط کاملا صعودی) و اون سهام در نگاه اول اصلا بد به نظر نمیان، یعنی هر روز دارن مثبت میرن بالا.
اما به یکباره (مثه مرداد 99) بازار سکته میکنه و قیمت سهامت 30 درصد میریزه، خوب بازار کلا 12 درصد ریخته برای چی پرتفوی تو 30 درصد ریزش کرده؟؟
جواب این سوال در ارزش این دروه نهفته است، حالا فکر کن سبد درستی رو انتخاب کردی بازار 12 درصد ریخته و سبد تو فقط 7 درصد ریزش می کنه اینجا تفاوت فردی که پرتفوگردانی بلده با کسی که به سبدگردانی و پرتفوگردانی اهمیت نداده روشن میشه.

توی این دوره استراتژی هم میدی ؟؟

بله یک استراتژی خیلی خوب به همراه کلی نکات مهم معامله گری که به شدت کمک ات می کنه ولی اگر میخوای استراتژی خیلی کامل داشته باشی بهت پیشنهاد میدم دوره پرایس اکشن و تابلوخوانی ما رو حتما تهیه کنی.

سبدگردانی و پرتفوگردانی چیست؟

انتخاب کم ریسک ترین سهام و پر بازده ترین سهام در هر شرایط بازار بورس تهران را سبدگردانی و پرتفوگردانی می گویند.

دوره آموزش پیشرفته مدیریت پورتفوی چه دانشی را به ما اضافه می کند؟

مهمترین هدف این دوره شناسایی میزان ریسک فردی شما و انتخاب سهام و سبد متناسب با ریسک شخصی شماست.

مدیریت دارایی چیست؟

مدیر دارایی، به عنوان ارائه دهنده خدمات مالی، دارایی‌های مالی مشتریان خود را مدیریت می‌کند. این وظیفه نه تنها شامل ارائه مشاوره حرفه‌ای، بلکه شامل تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری بر اساس استراتژی سرمایه‌گذاری، تحمل ریسک و وضعیت مالی هر مشتری است. هدف مدیریت دارایی، سرمایه‌گذاران حقیقی و حقوقی ثروتمندی است که دارایی‌های خود را در کلاس‌های دارایی مختلف در بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند.

در این عصر دیجیتال، روش‌های جدیدی برای مدیریت دارایی‌ها در حال ظهور است. راه‌حل‌های مدیریت دارایی مبتنی بر فناوری، سرمایه‌گذاران را قادر می‌سازد تا اطلاعات شفافتری در مورد سرمایه‌گذاری‌هایشان به دست آورند.

در این مقاله، جوانب زیر را بیشتر بررسی می‌کنیم:

1. مدیریت دارایی چیست؟
2. چرا به مدیریت دارایی نیاز دارید؟
3. راه حل های مدیریت دارایی چیست؟
4. خلاصه

مدیریت دارایی چیست؟

مدیر دارایی، پول مشتریان خود را در بورس‌ و خارج از آن در طبقات دارایی مختلف سرمایه‌گذاری و مدیریت می‌کند. مدیریت دارایی ارائه مشاوره، اتخاذ تصمیمات سرمایه‌گذاری بر اساس استراتژی سرمایه‌گذاری مشتری، تحمل ریسک و وضعیت مالی وی را شامل می‌شود. هدف مدیریت دارایی، سرمایه‌گذاران حقیقی و حقوقی ثروتمندی است که دارایی‌هایشان را در اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌کنند. اوراق بهادار در ایران شامل سهام، اوراق با درآمد ثابت، ابزارهای مشتقه، گواهی سپرده کالایی و واحد سرمایه‌گذاری صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌شود.

سرمایه‌گذاران حقوقی نهادهایی هستند که در کنار سرمایه‌گذاران حقیقی (سرمایه‌گذاران خرد) در بازار سرمایه فعالیت می‌کنند. سرمایه‌گذاران حقوقی به دلیل حجم بالای سرمایه‌گذاری‌هایشان می‌توانند بر بازار‌های مالی تأثیر بگذارند. آن‌ها در مقام خود به عنوان اشخاص حقوقی، وجوهی را از طرف اشخاص ثالث سرمایه‌گذاری می‌کنند و همیشه منافع اقتصادی این ذینفعان را در نظر دارند. صلاحیت‌های حرفه‌ای و تجربه‌شان، آن‌ها را قادر به اتخاذ تصمیمات سرمایه‌گذاری مطابق با اهداف تعریف شده خاصشان می‌سازد. سرمایه‌گذاران حقوقی شامل صندوق‌های بازنشستگی، شرکت‌های بیمه، شرکت‌های سرمایه‌گذاری، تامین سرمایه‌ها، بنیادها و موسسات اعتباری هستند.

سرمایه‌گذاران حقیقی افرادی هستند که بر اساس توصیه مشاوره تخصصی در محصولات مالی متناسب با اهدافشان سرمایه‌گذاری می‌کنند. سرمایه‌گذاران حقیقی، به عنوان سرمایه‌گذاران خرد نیز شناخته می‌شوند. مدیران دارایی موظفند به سرمایه‌گذاران حقیقی مشاوره جامع‌تری نسبت به سرمایه‌گذاران حقوقی ارائه دهند و مباحث را کاملاً مستند کنند. هدف ایجاد شفافیت در مورد هزینه‌ها و ریسک‌های سرمایه‌گذاری است.

چرا مدیریت دارایی؟

مدیران دارایی، پولی که توسط سرمایه‌گذاران خصوصی و نهادی تامین می‌شود را به سرمایه‌گذاری‌های مولد بورسی تخصیص می‌دهند.

سرمایه‌گذاران حقوقی صلاحیت و تخصص لازم برای سرمایه‌گذاری را دارند. دپارتمان‌های داخلی خودشان استراتژی‌های سرمایه‌گذاری را متناسب با نیازهای مؤسسه تبیین و اجرا می‌کنند. تخصص آن‌ها شامل ساختارسازی استراتژیک، اجرای معاملات و مدیریت فعال پورتفولیوی موسسه است. از آنجایی که حجم زیادی از وجوه تحت مدیریت سرمایه‌گذاران حقوقی متعلق به سازمان ‌هایی مانند بانک‌ها، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، شرکت‌های بیمه و غیره را است، تصمیمات سرمایه‌گذاری آن‌ها اغلب تأثیر قابل توجهی بر تحولات بازار سرمایه دارد. سرمایه‌گذاران حقوقی مشمول دستورالعمل‌های سرمایه‌گذاری داخلی و قانونی هستند که ریسک سرمایه‌گذاریشان را محدود و در عین حال بازده و نقدشوندگی را به نفع موسسه تضمین می‌کند.

سرمایه‌گذاران حقیقی با استخدام یک مدیر دارایی برای مدیریت سرمایه‌گذاری‌هایشان، هزینه دانش و تخصص وی را می‌پردازند. با این کار نیاز به آشنایی طاقت‌فرسا و وقت‌گیر با پیچیدگی‌های بازار سرمایه‌ را برطرف می‌کنند. تصمیمات سرمایه‌گذاری مطابق با اهداف سرمایه‌گذاری مدیر دارایی اتخاذ و پیگیری می‌شود. نیازهای شخصی سرمایه‌گذار خصوصی در هنگام تهیه سبد در نظر گرفته می‌شود (به عنوان مثال اهداف آتی، بازده مورد انتظار، نیاز به نقدینگی و ریسک‌پذیری). تحلیل‌ها و گزارش‌های استاندارد، سرمایه‌گذار خصوصی را به روز نگه می‌دارد و به عنوان مبنایی برای بحث‌های منظم و هرگونه تغییر در استراتژی عمل می‌کند. با این کار سرمایه‌گذاران خصوصی در برابر پیشنهادات گمراه‌کننده و تقلب محافظت می‌شوند.

راه حل‌های مدیریت دارایی چیست؟ سبدگردانی چیست؟

راه‌حل‌های مدیریت دارایی، در قالب سبد اختصاصی سرمایه‌گذاری (پرتفوی یا پرتفولیو) به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا دارایی‌های خود را ساختار دهند، تصمیمات سرمایه‌گذاری بگیرند و پولشان را مدیریت کنند. سرمایه‌گذاران گزینه‌های مختلفی در اختیار دارند:

راه‌حل‌های پوشش ریسک

برای سرمایه‌گذاری پول مشتریان در قالب سبد سرمایه‌گذاری ابزار‌های متنوعی وجود دارد. سهام شرکت‌ها متداول‌ترین کلاس‌ دارایی است. گزینش شرکت‌ها از لحاظ سود احتمالی و ریسکی که به همراه می‌آورند، و تخصیص بهینه بخشی ار سرمایه مشتری به آن‌ها کار مدیر دارایی است. کلاس دیگر کالاهای پایه هستند؛ که بوسیله گواهی‌های سپرده کالایی و ابزارهای مشتقه، برای ایجاد بازده و ریسک بالاتر در سبد، و در مورد سکه طلا، حفاظت در برابر تورم استفاده می‌شوند. همچنین، صندوق قابل معامله در بورس یا ETF، اوراق بهاداری هستند که یک کالا، اوراق با درآمد ثابت، سبد دارایی یا شاخص را ردیابی می‌کند و مانند سهام در بورس معامله می‌شوند. از این صندوق‌ها برای سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت و رفع نیاز‌های خاص پرتفوی در سبد استفاده می‌شود. صندوق‌های جسورانه و خصوصی که در استارت‌آپ‌ها و شرکت‌های غیربورسی سرمایه‌گذاری می‌کنند گزینه‌ای برای افزایش ریسک و بازده سبد هستند؛ یافتن گزینه‌های مناسب و پایش صندوق از وظایف مدیر داریی است.

پوشش ریسک کمینه‌کردن خطر نوسانات نامطلوب قیمت یک دارایی و یا افت طولانی مدت بازار، با بهره‌گیری از سرمایه‌گذاری‌های مختلف یا استراتژی‌های بازار است. مثلاً می‌توان با سرمایه‌گذاری در دارایی دیگری، ریسک تغییرات نامطلوب قیمت یا اصلاحات بازار برای یک دارایی معین را کاهش داد. تکنیک‌های زیادی برای پوشش ریسک وجود دارد، از جمله استفاده از اختیارات، قراردادهای آتی و افزایش تنوع سبد. در حالی که پوشش ریسک نمی‌تواند کاملاً از پرتفوی سرمایه‌گذار در مقابل ضرر حفاظت کند، مطمیناً می‌تواند از شدت ضربه‌ بکاهد. پوشش ریسک به خودی خود بازدهی را کاهش می‌دهد، بنابراین در حالی که استراتژی‌ای برای حفاظت از ضرر سرمایه‌گذاران است، استراتژی‌ای برای کسب سود نیست.

فیلم آموزش مدیریت سرمایه در بازار های جهانی از رضا خانتاراج

مدیریت سرمایه چیست؟: مدیریت سرمایه مفهومی است که منجر به حفظ سرمایه شما می­شود و مهمترین مهارت در معامله گری می­باشد. در این مقاله نشان می‌دهیم که مدیریت سرمایه اهمیت فراوانی در کاهش ضرر و زیان دارد و منجر به جلوگیری از کاهش سرمایه شما می شود.

مدیریت سرمایه که همچنین مدیریت ریسک نامیده می شود، مفهومی کلیدی است که باید از آن استفاده کنید و تمرکز اصلی خود را بر روی آن بگذارید. این مفهوم به ما کمک می‌کند تا ضرر و زیان در بازار نزولی را کاهش دهیم.اصل اساسی در مدیریت سرمایه این است که فقط باید بخش کوچکی از کل سرمایه خود را برروی یک معامله بخصوص سرمایه گذاری کنیم.

بسیاری از معامله‌گران حرفه ای تمایل ندارند که بیشتر مدیریت پرتفوی چیست ؟ از ۱ تا ۲ درصد از کل حساب معاملاتی خود را در یک معامله بخصوص سرمایه گذاری کنند. با این کار ریسک به شدت کاهش می یابد چون درصد زیادی از سرمایه خود را حفظ کرده ایم.

یک درصد ریسک برای هر معامله به این معنی است که اگر در ۲۰ معامله ضرر کنیم، آنگاه بیشتر از۸۰ درصد از سرمایه اولیه را سود می کنیم. اما اگر برای هر معامله ۵ درصد ریسک کنیم و در ۲۰ معامله با زیان مواجه شویم، آنگاه کمتر از ۴۰ درصد از کل سرمایه اولیه باقی می ماند.

مدیریت سرمایه امری کاملا خصوصی میباشد و با توجه به شخصیت، روحیات و اهداف شخص می‌تواند متفاوت باشد. این امر شدیدا به خود شناسی نیازمند است . اینکه او در چه سنی قرار دارد و چه زمانی به چه چیزی می‌خواهد برسد، امری کاملا ضروری در تعیین اهداف سرمایه گذاری های اوست.

مدیریت سرمایه، علمی است که نه تنها به بقای سرمایه شما کمک خواهد کرد. بلکه اگر به نحو درست مدیریت شود قطعا باعث افزایش سرمایه شما خواهد شد. پس هر شخصی بایستی سرمایه خود را در جهت درست مدیریت نماید که با توجه به مدل‌های سرمایه گذاری شخص، بازدهی سرمایه او می‌تواند متفاوت باشد.

در این مطلب قصد داریم ویدیوی آموزش مدیریت سرمایه در بازار فارکس از رضا خانتاراج را باز نشر کنیم .در این آموزش آقای رضا خانتاراج مثال های کاربردی مدیریت ریسک و سرمایه برای انواع حساب از نظر حجم بالانس زده اند. همچنین پیشنهاد میکنیم مطلب کتاب مدیریت سرمایه را نیز بخوانید.همچنین در این ویدیو با نحوه کار ماشین حساب سود مرکب فارکس (Forex Compounding Calculator ) آشنا میشوبد