فارکس چیست؟ آیا بازار فارکس برای سرمایه گذاری مناسب است؟
کلمه فارکس (Forex) که مخفف (Foreign Exchange Market) می‌باشد، به معنی بازار تبادل ارزهای خارجی معرفی شده است. بازار جهانی ارز در سال ۱۹۷۱ فعالیت خود را آغاز کرده و با پیشرفت تکنولوژی از سال ۱۹۹۸ توسعه پیدا کرده است. از مراکز عمده معاملات ارزی در جهان می‌توان به کشورهای انگلستان، آمریکا و ژاپن اشاره کرد. در این بازارها روزانه تریلیون دلار معامله صورت می‌گیرد که بسیار چشمگیر می‌باشد.
بازار تبادل ارزی جهانی یا فارکس، مکان فیزیکی مشخصی ندارد و معامله‌گران و کاربران آن از طریق شبکه‌های الکترونیکی اقدام به معامله و خرید و فروش می‌کنند. بزرگترین کارگزاری‌هایی که در این زمینه فعالیت می‌کنند در کشورهای لندن، توکیو و نیویورک قرار دارند.
دارایی‌هایی که در این بازار معامله می‌شوند شامل: سهام‌های آمریکا، تمام جفت ارزها، ارز دیجیتال، طلا، نفت و . می‌باشند. تمام این دارایی‌ها در یک کارگزاری فارکس قابل معامله است. در این بازار، می‌توان هر ارز را به میزان برابری با ارز دیگر معامله کرد که به این کار، تبدیل نرخ یا (Exchange rate) می‌گویند.
مفهوم نرخ تبدیل یا (Exchange rate)
در بازار فارکس با استفاده از نرخ تبدیل، می‌توانید تمام ارزها را به یکدیگر تبدیل کنید. به عنوان مثال، به ازای یک یورو، ۱.۱۳ دلار به شما تعلق می‌گیرد. به عبارت دیگر، اگر ۱۰۰،۰۰۰ یورو داشته باشید، می‌توانید با ۱۱۳،۰۰۰ دلار تبدیل نرخ کنید. هدف اصلی بازار فارکس ، سنجش ارزها و محاسبه نرخ برابری ارزها می‌باشد؛ همچنین به غیر از این ارزها، دارایی‌های مختلفی نظیر: نفت، طلا و . که جزء فارکس نیستند نیز معامله می‌شوند.
نحوه معامله در بازار فارکس
همانطور که در بالا اشاره شد، در بازار فارکس ، نرخ ارزها با یکدیگر معامله می‌شوند که به اصطلاح به آن جفت ارز می‌گویند. در این بازار، همانند سایر بازارهای مالی، روند معاملات رابطه مستقیمی با وضعیت اقتصادی و سیاسی هر کشور دارد. برای اطلاع از رویدادهای اقتصادی چند سایت معتبر از جمله: fxstreet.com و forexfactory.com وجود دارند. علاوه بر آن، می‌توان از اطلاعات کارشناسان خبره نیز استفاده کرد.
کارگزاری‌ها واسطه بین معامله‌گران و بازار فارکس هستند. کار اصلی این کارگزاری‌ها ارسال سفارش معامله‌گران به بازار جهانی است. این اطلاعات از طریق نرم‌افزارهایی که نرخ ارز را به صورت لحظه‌ای نمایش می‌دهند، قابل انتقال می‌باشند. از معروف‌ترین این نرم‌افزارها می‌توان به نرم افزار متاتریدر(Metatrader) اشاره کرد.
با توجه به گفته‌های بالا در بازار فارکس ، می‌توان از تحلیل تکنیکال و بنیادی استفاده کرد. نمونه‌ای از این جفت ارزها که در این بازار معامله میشود عبارتند از:
- EUR/USD (میزان برابری یورو در مقابل دلار)
- GBP/USD (میزان برابری پوند در مقابل دلار)
- USD/CHF (میزان برابری دلار در مقابل فرانک سوئیس)
- USD/JPY (میزان برابری دلار در مقابل ین ژاپن)
برای کسب اطلاعات بیشتر در زمینه تحلیل تکنیکال می‌توانید به مقاله تحلیل تکنیکال و اصول آن مراجعه کنید.
زمان انجام معاملات در بازار فارکس
طبق تقویم کاری بین‌الملی، بازار فارکس از یکشنبه تا جمعه به صورت ۲۴ ساعته فعال می‌باشد. این بازار بر اساس معاملات به پنج بخش: سیدنی، ژاپن، فرانکفورت، لندن و نیویورک تقسیم میشود. انجام معاملات در هر یک از این بخش‌ها هیچ محدودیتی ندارد. ساختار ۲۴ ساعته بودن بازار فارکس برای معامله‌گرانی که مشغله کاری زیادی دارند، بسیار با اهمیت است. زیرا در هر ساعتی که بخواهند، می‌توانند اقدام به معامله نمایند و نگرانی بابت باز و بسته شدن بازار نداشته باشند.
واحد اندازه‌گیری حجم معاملات در بازار فارکس
با توجه به حجم بالای معاملات در بازار جهانی فارکس، هفت نرخ برابر ارزها معمولاً تا چهار و یا پنج رقم اعشار محاسبه میشود. به رقم چهارم بعد از اعشار پیپ (Pips) یا (Point) می‌گویند. به عنوان مثال، اگر قیمت یورو از ۱/۱۶۰۰به ۱/۱۶۰۲ افزایش یابد، گفته میشود که ارزش یورو نسبت به دلار 2 پیپ افزایش پیدا کرده است.
مفهوم پیپ (Pips)
به دلیل دارایی‌های زیاد با ارزهای پایه، پیپ مورد استفاده قرار گرفته و بسیار با اهمیت می‌باشد. به عبارتی، مبدا تمام معاملات در بازار مالی می‌باشد. برای مثال، اگر طلا به اندازه ۱۰ دلار افزایش پیدا کند، در واقع، ۱۰۰ پیپ افزایش پیدا کرده است. با توجه به مفهوم پیپ می‌توانید از مقدار سود خود و نوسانی که از بازار گرفته‌اید، اطلاعات کسب کنید.
در این معاملات به ازای هر جفت ارز دو قیمت تعیین میشود. اولین مورد، مربوط به قیمتی است که شما می‌توانید خرید انجام دهید که به آن Ask می‌گویند. قیمت بعدی مربوط به فروش می‌باشد که به آن Bid می‌گویند. همچنین هزینه‌ای که معامله‌گر بابت معامله می‌پردازد را اسپرد (Spread) می‌گویند.
مفهوم اسپرد(Spread)
اسپرد به دو صورت در بازار فارکس بیان میشود:
- با یک عدد
- درصدی از قیمت
به عنوان مثال، اسپرد دو جفت ارز یورو و دلار برابر با ۲۰ سنت و اسپرد در بیت کوین برابر با 5% می‌باشد. این دو عبارت، تفاوتی با هم ندارند، تنها نحوه بیان آنها متفاوت می‌باشد. اسپرد در بازارهای مالی مقدار ثابتی نیست و در حال نوسان در دامنه‌های خاص می‌باشد. زمانی که نقدینگی بازار کاهش می‌یابد و یا اتفاقی رخ می‌دهد، اسپرد شناور افزایش می‌یابد.
واحد اندازه‌گیری در بازار ارز، لات ( Lot) نامگذاری شده است. هر لات، معادل ۱۰۰۰۰۰ واحد ارز می‌باشد که اکثراً ۱۰ دلار سود و زیان در هر پیپ دارد.
حجم معاملات در بازار تبادل ارزها
ارزش معاملات روزانه فارکس، هر سه سال یکبار انتشار پیدا می‌کند. در سال ۲۰۱۹ این ارزش به ۶.۶ میلیارد دلار رسیده است که در مقایسه با سال ۲۰۱۶حدود ۱.۶ میلیارد دلار افزایش داشته است. هر چه حجم معاملات در یک بازار بیشتر باشد، امنیت سرمایه نیز بیشتر خواهد بود. جدول زیر، میزان حجم معاملات در بازار فارکس را در سالهای مختلف نشان می‌دهد.
پر معامله‌ترین جفت ارزی که در این بازار انجام میشود، یورو به دلار (EUR/USD) و دلار به ین (USD/JPY) می‌باشد. 85% از معاملات انجام شده در بازار فارکس ، وابسته به دلار و بعد از آن به ترتیب به یورو، ین و پوند بستگی دارد. در نتیجه، بیشتر معامله‌گران در این بازار به معامله این ارزها می‌پردازند.
مزایا و معایب معاملات فارکس چیست ؟
همه افراد در هر نقطه از دنیا می‌توانند در بازار فارکس معامله کنند. بیشترین دلیل علاقه افراد به این بازار، حجم بالای نقد شوندگی می‌باشد. این مورد، یکی از مزیت‌های بازار تبادل ارزها می‌باشد. حجم بالای معاملات در بازار تبادل ارزها از مزیت‌های دیگر این بازار به حساب می‌آید. حجم بالا و ورود و خروج به هر یک از ارزهای عمده دنیا در کسری از ثانیه، باعث شده است که افراد زیادی در سراسر دنیا خواستار سرمایه‌گذاری در این بازار باشند. همچنین ۲۴ ساعته بودن تایم معاملات، باعث شده است که معامله‌گران نگرانی در خصوص باز و یا خروج از معامله را نداشته باشند.
ترید ارزها می‌تواند پیچیده و پر ریسک باشد، در نتیجه شخصی که وارد آن میشود، باید پیچ و خم این بازار را بداند. پر ریسک بودن این بازار، یکی از بزرگترین معایب آن به حساب می‌آید. در سال ۲۰۱۹، 70% از معامله‌گران دچار ضرر شدید شدند.
انواع بخش‌های معاملاتی بازار فارکس
بازار فارکس به سه بخش اساسی تقسیم میشود:
- بازار آمریکا (US Session)
- بازار آسیا (Asian Session)
- بازار اروپا (European Session)
در جدول زیر زمان بازگشایی و بسته شدن هر یک بازارها نمایش داده شده است:
| بازار | زمان بسته شدن | زمان بازگشایی |
| بازار آمریکا (US Session) | ۲۱:۰۰ | ۱۶:۳۰ |
| بازار آسیا (Asian Session) | ۱۶:۳۰ | ۰۸:۰۰ |
| بازار اروپا (European Session) | ۰۸:۰۰ | ۰۰:۰۰ |
در ساعاتی که بازارها با هم تداخل دارند، حجم معاملات به بیشترین مقدار خود می‌رسد، در نتیجه حرکتهای اصلی بازار در این ساعات رخ می‌دهد. بیشترین زمان حجم معاملات در زمان بازارهای آمریکا و لندن اتفاق می‌افتد که به وقت ایران از ساعت ۱۰ صبح تا ۱۰ شب می‌باشد. در نتیجه، بهترین زمان معامله، این ساعت از بازار می‌باشد.
اعتبار اهرم و یا لِوِرِیج (Leverage) در فارکس به چه معناست و چگونه عمل می کند ؟
برای شروع این عنوان، ابتدا بهتر است با خود عبارت لوریج یا همان اهرم آشنا شوید. با ذکر یک مثال، این مسئله را بیشتر توضیح می‌دهیم. فرض کنید مقدار سرمایه‌ای که قرار است در بازار سهام سرمایه گذاری کنید ۲۰۰۰ دلار باشد. در حالت عادی، شما می‌توانید بازار ارز چیست؟ به اندازه سرمایه‌ای که دارید، سهم خریداری کنید. اما با اهرم یا لوریج، می‌توانید بیشتر از سرمایه‌ای که دارید ارز خریداری کنید.
کارگزاری‌های بازار فارکس این امکان را به شما می‌دهند که بتوانید تا چند برابر سرمایه‌تان به معامله بپردازید. به عنوان مثال، با اهرم ۱:۱۰۰۰ شما قادر خواهید بود تا ۱۰۰۰ برابر موجودی خود، معامله کنید. به عبارت دیگر، شما برای انجام یک معامله ۱۰۰۰ دلاری فقط به ۱ دلار موجودی نیاز دارید. در نتیجه، میزان سود و زیان شما به همان اندازه در موجودی شما تاثیرگذار خواهد بود.
زمانی که میزان ضرر شما از مانده حسابتان فراتر برود، در این صورت، کارگزار کل موجودی شما را به عنوان تسویه ضرر فریز می‌کند. به این اتفاق به اصطلاح کال مارجین می‌گویند. در نتیجه، معامله‌گرانی که از این روش استفاده می‌کنند باید تسلط کامل بر این ابزار داشته باشند. امروزه در قوانین جدید اروپا، ارائه اهرم بالا ممنوع شده و تا سقف ۱:۵۰ محدود شده است.
معاملات CFD در بازار فارکس به چه مفهومی است ؟
امروزه در بازار فارکس ، معاملات به صورت CFD انجام میشود. به عبارتی، شما می‌توانستید ارزش یا کالایی را در تاریخ سررسید مشخص و با نرخ قیمت توافقی معامله کنید. در گذشته، معاملات به صورت سنتی انجام می‌شدند، به این صورت که دو طرف، توافق کرده و مبلغ یا کالای مورد نظر به نرخ لحظه‌ای پرداخت می‌شد.
از نمونه‌های معاملات CFD می‌توان به معاملات فیوچر اشاره کرد. وجود تاریخ سررسید در این معاملات، نوعی ایراد به حساب می‌آید. زیرا بعد از اتمام سررسید، معامله فسخ شده و آخرین معامله کننده باید تسویه را انجام دهد. با گذشت زمان، قوانین جدید ایجاد شده و تاریخ سررسید از معاملات حذف شد. این کار باعث شد که دریچه جدیدی در بازار برای معامله باز شود، زیرا هر معامله‌گر می‌توانست در هر زمان که بخواهد اقدام به خرید و فروش نماید.
حال با یک مثال ساده، این روش از معامله را توضیح می‌دهیم. فرض کنید شما مقداری دلار از صرافی خریداری کرده‌اید. به ازای این دلار، مبلغی پرداخت کرده و مالک آن می‌شوید. اما معاملات CFD اینگونه نیست، شما ارزش سهم را خریداری می‌کنید. به عبارتی، دلار را از صرافی قرض گرفته و بعد از کسب سود، اصل پول را بازگردانده و سود را برای خود بر می‌دارید. نکته دیگر در خصوص معاملات CFD این است که با توجه به اینکه شما مالک چیزی نمی‌شوید و فقط ارزش را معامله می‌کنید، در نتیجه از کاهش قیمت نیز می‌توانید سود داشته باشید.
مزایا و معایب معاملات CFD در بازار فارکس
این معاملات، همانند سایر معاملات در بازار سرمایه معایب و مزایایی دارد که در جدول زیر به صورت خلاصه نمایش داده شده است:
| مزایا | بازار ارز چیست؟معایب |
| استفاده از اهرم یا لوریج | ریسک بیشتر بخاطر داشتن اهرم (لوریج) |
| بازار دوطرفه (هم فروش و هم خرید) | نداشتن مالکیت فیزیکی در معاملات |
| نداشتن سر رسید در معاملات | پرداخت بهره بانکی در زمان باز بودن معاملات |
| نداشتن مالیات به‌علت نداشتن مالکیت | -------- |
سخن آخر
در این مقاله به موضوعاتی مانند: فارکس، سرمایه گذاری در آن، چگونگی انجام معاملات و همچنین مزایا و معایب آن پرداخته شد. معامله در این بازار نیازمند اطلاعات کامل و بروز اقتصادی و سیاسی کشورها می‌باشد. زیرا حتی کوچکترین غفلت می‌تواند باعث ایجاد ضرر جبران‌ناپذیر شود. با توجه به حجم بالای معاملات در روز، می‌توان بازار ارز چیست؟ این بازار را به عنوان شغل در نظر گرفت، زیرا پتانسیل تجارتی بسیار خوبی دارد.
حضور نمایندگان بازار فارکس در ایران ممنوع می‌باشد؛ اما همواره افراد زیادی در کشور، فارکس را به عنوان شغل برای درآمدزایی انتخاب کرده‌اند. با توجه به علاقه افراد، هر روزه بر تعداد آنها افزوده میشود. البته بانک مرکزی نیز برای تبدیل پولهای خود، مانند تبدیل دلار به یورو از این بازار استفاده می‌کند.
رمز ارز چیست ؟
رمز ارز یک ارز رمز نگاری شده است که توسط یک رشته رمزنگاری مورد حفاظت قرار می‌گیرند. این حفاظت جلوی تقریباً هرگونه جعل یا دو بار خرج کردن را می‌گیرد.
بسیاری از رمز ارزها از شبکه‌های غیرمتمرکزی مبنی بر تکنولوژی بلاک چین استفاده می‌کنند. این تکنولوژی مانند دفتر کلی است که در کامپیوترهای پخش‌شده در شبکه اجرا میشود.
یکی از شاخصه‌های سیستم بلاک چین آن است که تابع هیچ یک از قدرت‌های مرکزی (دولت‌ها) نیست، که آنها را از دخالت‌های دولتی و دست‌کاری محفوظ نگه می‌دارد.
اگر به طور اتفاقی با دیجی کوینر بازار ارز چیست؟ بازار ارز چیست؟ آشنا شده اید و هیچ اطلاعاتی در موردنقش رمزنگاری در صنعت رمز ارزها ندارید پیشنهاد می‌کنیم قبل از مطالعه ادامه مطلب، مقاله «رمزنگاری چه نقشی در صنعت رمز ارزها ایفا می‌کند؟» را مطالعه نمایید.
نکات مهم رمز ارز:
- یک رمز ارز نوع جدیدی از دارایی‌های دیجیتال است که مبنی بر شبکه‌ای شامل تعداد زیادی کامپیوتر می‌باشد. ساختار غیرمتمرکز نیز به آنان این اجازه را می‌دهد تا خارج از کنترل دولت‌ها و قدرت‌های مرکزی به فعالیت خود ادامه دهند.
- واژهٔ “رمز ارز” از تکنیک‌های رمزگذاری‌ای مشتق شده که شبکه توسط آنها تحت حفاظت قرار می‌گیرد.
- بلاک چین‌ها، روشی سازمانی برای اطمینان از درستی اطلاعات معاملات می‌باشد. این تکنولوژی یکی از اصلی‌ترین اجزاء تشکیل‌دهندهٔ رمز ارزها می‌باشد.
- بسیاری از متخصصان باور دارند که بلاک چین و تکنولوژی‌های مربوطه منجر به ایجاد اختلال در بسیاری از صنایع از جمله صنایع مالی و قانونی خواهند شد.
- رمز ارزها از چند جهت مورد انتقاد قرار می‌گیرند، که شامل استفاده از آنها برای انجام بازار ارز چیست؟ فعالیت‌های غیرقانونی، نوسان در نرخ مبادله‌ای و آسیب‌پذیری آنها نسبت به زیرساخت‌های موجودشان است. هرچند آنها برای قابلیت انتقال بالا، تقسیم‌پذیری، مقاومت در برابر تورم و شفافیتشان مورد تحسین نیز قرار گرفته‌اند.
درک رمز ارزها
رمز ارزها سیستم‌هایی هستند که اجازهٔ انجام پرداخت‌های امن و آنلاین را با استفاده از توکن‌های مجازی معینی می‌دهند. توکن‌هایی که توسط دفتر کل و سیستم مرکزی بلاک چین نمایش داده می‌شوند.
واژه “کریپتو” اشاره به الگوریتم‌های رمزگذاری متعددی و تکنیک‌های نهفته‌ای دارد که برای محافظت از ورودی‌های سیستم استفاده می‌شوند. از این سیستم‌ها می‌توان به سیستم رمزگذاری منحنی بیضوی، جفت کلیدهای عمومی – خصوصی و عملکردهای وابسته به هَش اشاره کرد.
برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد توکن‌ها می‌توانید از مطلب آموزشی «توکن های رمزگذاری شده چه هستند؟» دیدن نمایید.
انواع رمز ارزها
اولین رمز ارز مبنی بر سیستم بلاک چین بیت کوین بود، که هنوز هم به‌عنوان پُرکاربردترین، محبوب‌ترین و باارزش‌ترین رمز ارز شناخته میشود.
امروزه، هزاران رمز ارز جایگزین با عملکردها و خصوصیات متفاوت وجود دارند. برخی از آنها نسخهٔ کلون شده یا فورک شده بیت کوین هستند، در حالی که گروهی از آنها نیز رمز ارزهای کاملاً جدیدی هستند که از پایه به‌صورت مستقل ساخته شده‌اند.
اولین رمز ارز مبنی بر سیستم بلاک چین بیت کوین بود، که هنوز هم به‌عنوان پُرکاربردترین، محبوب‌ترین و باارزش‌ترین رمز ارز شناخته میشود. امروزه، هزاران رمز ارزِ جایگزین با عملکردها و خصوصیات متفاوت وجود دارند. برخی از آنها نسخهٔ کلون شده یا فورک شده بیت کوین هستند، در حالی که گروهی از آنها نیز رمز ارزهای کاملاً جدیدی هستند که از پایه به‌صورت مستقل ساخته شده‌اند.
بیت کوین در سال 2009 توسط یک شخص یا یک گروه با نام بازار ارز چیست؟ مستعار “ساتوشی ناکاموتو” عرضه شد. تا ماه نوامبر سال 2019، بیش از 18 میلیون بیت کوین در بازار مورد معامله قرار گرفته و ارزش کلی بازار این رمز ارز در حدود 146 میلیارد دلار تخمین زده شده است.
از برخی از رمز ارزهای رقیب که تحت تأثیر موفقیت‌های بیت کوین به‌وجود آمده‌اند می‌توان به لایت کوین (Litecoin)، پیِر کوین (Peercoin)، نِیم کوین (Namecoin)، اتریوم (Ethereum)، کاردانو (Cardano) و ایاس (EOS) اشاره نمود.
همهٔ رمز ارزهای دیگر به‌جز بیت کوین را “آلت کوین (Altcoin)” می‌نامند. امروزه، مجموع ارزش بازار رمز ارزها به عددی در حدود 214 میلیارد دلار می‌رسد، بیت کوین در حال حاضر بیش از 68 درصد از ارزش کل این بازار را در اختیار خود دارد.
برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد توکن‌ها می‌توانید از مطلب آموزشی «آلت کوین Altcoin چیست؟» دیدن نمایید.
نکته مهم: بعضی از سیستم‌های رمزنگاریِ استفاده شده در دنیای رمز ارز ها در واقع برای استفاده‌های نظامی طراحی شده بودند. زمانی، دولت قصد داشت تا بر رمز ارزها محدودیت‌هایی مشابه تسلیحات را اعمال کند، اما حق استفاده آزاد از رمز ارزها به‌وسیلهٔ شهروندان توسط قانون آزادی بیان حفظ شد.
ملاحظات ویژه
دلیل اصلی میل به استفاده و کارایی بیت کوین و سایر رمز ارزها استفاده آنها از تکنولوژی بلاک چین است. این سیستم مانند دفتر کل آنلاینی است که تمامی اطلاعات معاملات رخ داده تا به امروز را در خود ذخیره می‌کند.
بدین ترتیب با این دفتر کلِ امن، یک ساختار اطلاعاتی‌ای شکل گرفته که در تمامی کامپیوترها یا به‌بیانی بهتر در تمامی “گره‌های شبکه” یک کپی از آن نگهداری میشود.
هر بلوک جدیدی که تولید میشود ابتدا باید توسط هر گره مورد بازبینی قرار بگیرد تا تأیید شود. این مسئله خود امکان جعل کردن سوابق معاملاتی را به صفر کاهش می‌دهد.
بسیاری از متخصصان به سیستم بلاک چین به‌عنوان سیستمی با پتانسیل بالا جهت استفاده از فرآیندهای آنلاینی مانند رأی‌گیری و سرشماری می‌دانند و شرکت‌های بزرگ صنعت مالی مانند جِی‌پی مورگان (JP Morgan chase) نیز به پتانسیل این سیستم در کاهش دادن کارمزدهای تراکنش‌های مالی با ساده‌تر کردن پروسهٔ مورد نیاز پی برده‌اند.
با این حال، از آنجایی که رمز ارزها مجازی بوده و در هیچ دیتابیس فیزیکی‌ای ذخیره نمی‌شوند، یک حساب دیجیتالی در صورت وارد شدن آسیب به هارد درایو، با نداشتن بک آپی از کلید شخصی می‌تواند نابود شود و به‌خاطر خصوصیت این سیستم که در آن هیچ قدرت مرکزی، دولت یا شرکتی دسترسی به اطلاعات شما و وجوه مالی شما ندارند، امکان بازگشت وجه شما نیز وجود ندارد.
مزایا و معایب رمز ارزها
رمز ارزها این وعده را داده‌اند که انتقال وجوه مالی بین دو طرف را بدون وجود هیچ طرف سوم قابل اعتماد مانند بانک یا شرکت‌های کارت‌های اعتباری انجام دهند.
این انتقال‌ها توسط کلیدهای عمومی و خصوصی به‌علاوهٔ سیستم‌های مشوقی مانند سیستم “اثبات کار – Proof of Work – PoW” و یا سیستم “تأییدیه بر مبنی سهام – Proof of Stakes – PoS” مورد تأیید قرار می‌گیرند.
رمز ارزها این وعده را داده‌اند که انتقال وجوه مالی بین دو طرف را بدون وجود هیچ طرف سوم قابل اعتماد مانند بانک یا شرکت‌های کارت‌های اعتباری انجام دهند.
(سیستم تأییدیه بر مبنای سهام، روشی است که در آن هر شخص بر مبنای تعداد کوین‌هایی که تحت مالکیت خود دارد، می‌تواند دست به استخراج و یا اعتبارسنجی معاملات بزند. این بدین معنی است که هر چه ماینری صاحب تعداد بیت کوین و یا آلت کوین‌های بیشتری باشد؛ قدرت بیشتری را نیز خواهد داشت.)
در سیستم‌های رمز ارزی مدرن، کیف پول یک شخص، یا آدرس حساب کاربری او، دارای یک کلید عمومی و یک کلید خصوصی است که این کلید خصوصی تنها برای صاحب این حساب به‌نمایش گذاشته میشود.
انتقال وجوه مالی با حداقل هزینه‌های پردازش انجام میشود و به کاربران این اجازه را می‌دهد که از کارمزدهای بالایی که توسط بانک‌ها و مؤسسات مالی جهت انجام Wire Transfers طلب می‌شوند دوری کنند. (به هرگونه انتقال الکترونیکی وجوه مالی از طریق یک شبکه که توسط صدها بانک و آژانس‌های مربوطه در سراسر جهان اداره می‌شوند Wire transfer اطلاق می‌گردد.)
برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد کیف پول‌ها می‌توانید از مطلب آموزشی «کیف پول دیجیتال چیست؟» دیدن نمایید.
معایب رمز ارز
سیستم نیمه‌ناشناس طبیعت دنیای معاملات رمز ارزها می‌باشد که آن را به محیطی عالی برای انجام فعالیت‌های غیرقانونی مانند پولشویی و فرارهای مالیاتی بدل می‌کند.
هرچند مدافعان رمز ارزها معمولاً به حریم شخصی خود و ناشناس ماندن‌شان بسیار اهمیت می‌دهند و این ویژگی ناشناس بودن را به‌مانند حفاظی مناسب برای فعّالان سیاسی و اجتماعی در کشورهایی با حکومت‌های سرکوبگر می‌دانند. برخی از رمز ارزها نیز امن‌تر از دیگر رمز ارزها می‌باشند.
سیستم نیمه‌ناشناس طبیعت دنیای معاملات رمز ارزها می‌باشد که آن را به محیطی عالی برای انجام فعالیت‌های غیرقانونی مانند پولشویی و فرارهای مالیاتی بدل می‌کند.
برای مثال بیت کوین یک انتخاب ضعیف برای انجام دادن فعالیت‌های غیرقانونی آنلاین می‌باشد، زیرا که آنالیز و رصدهای قانونی صورت گرفته بر روی بلاک چین بیت کوین به قدرت‌ها این اجازه را داده تا مجرمان را دستگیر و تحت پیگیرد قانونی قرار دهد.
از رمز ارزهایی با امنیت بالاتر از بیت کوین می‌توان به دَش (Dash)، مورِنو (Moreno) و یا Z-Cash اشاره کرد که ردیابی در این رمز ارزها کاری بسیار دشوارتر می‌باشد.
انتقادها به رمز ارزها
از آنجایی که قیمت رمز ارزها در بازار با قانون مشهور عرضه و تقاضا تعیین میشود، نرخ تبدیل این ارزهای دیجیتالی به دیگر ارزها می‌تواند بسیار نوسانی باشد، زیرا طراحی بسیاری از این رمز ارزها باعث ایجاد محدودیت در تعداد آنها شده است.
بیت کوین تعدادی از این افزایش و سقوط شدید قیمتی را تجربه نموده است. در ماه دسامبر سال 2017 بیت کوین تا 19000 دلار پیش رفت و تنها در چند ماه بعد سقوطی آزاد به‌محدودهٔ 7000 دلاری را تجربه کرد. بنابراین برخی از اقتصاددانان، رمز ارزها را دارای عمری کوتاه مدت می‌دانند که فعلاً دارای حباب قیمتی می‌باشند.
این نگرانی نیز وجود دارد که ارزش رمز ارزهایی مانند بیت کوین هیچ ریشه‌ای در کالاها ندارند. هرچند برخی از تحقیقات نشان داده‌اند که هزینه‌های تولید یک بیت کوین – که نیازمند حجم عظیمی از انرژی می‌باشد – مستقیماً مرتبط با قیمت آن در بازار می‌باشد.
برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد عوامل تاثیرگذار بر قیمت بیت کوین می‌توانید از مطلب آموزشی «چه چیزی قیمت یک بیت کوین را تعیین می‌کند؟» دیدن نمایید.
بلاک چین‌های رمز ارزها بسیار امن می‌باشند، اما دیگر جنبه‌های اکوسیستم رمز ارزها که شامل صرافی‌های آنلاین و کیف پول‌ها میشود، چندان هم در برابر تهدید حملات هکرها امن نیستند.
در سابقهٔ 11 سالهٔ بیت کوین، بسیاری از صرافی‌های آنلاین تحت حملات هکرها و دزدی قرار گرفته‌اند، در برخی مواقع کوین‌هایی به ارزش “میلیون‌ها دلار” از این صرافی‌ها دزدیده شده بازار ارز چیست؟ است.
با این وجود بسیاری از رصدگران بازار، پتانسیل و فایده‌های زیادی در رمز ارزها می‌بینند. که از آنها می‌توان به محافظت از ارزش مال در برابر تورم و یا آسان‌تر کردن انتقال وجوه، آسان بودن حمل و نقل آنها و تقسیم راحت‌تر آنها نسبت به فلزات گرانبها (سکه‌های باارزش کمتر) و البته، عدم تأثیرپذیری آنها از بانک‌های مرکزی و یا دولت‌ها اشاره کرد.
اگر علاقه مند به یادگیری بیشتر در این حوزه هستید می‌توانید از نقشه راهنمای دیجی کوینر به نام «درخت یادگیری» دیدن نمایید که از نقطه ابتدایی تا انتهای مسیر را ریل گذاری کرده است.
شما با مطالعه درخت یادگیری تا حد مطلوبی دانش خود را افزایش داده‌اید اما برای حرفه ای شدن و انجام معاملات در این بازار نیاز به یک راهنمای مجرب و با تجربه دارید. مجموعه دیجی کوینر بر آن است که با برگزاری کلاس‌های آموزشی تجریبات چند ساله خود را در اختیار هم وطنان عزیز قرار دهد تا در این بحران اقتصادی بتوانند در آمد دلاری کسب نمایند. (تاریخ برگزاری کلاس‌ها متعاقبا از طریق وب‌سایت اعلام خواهد شد.)
تیم تحریریه دیجی کوینر
این مقاله به کوشش هیئت تحریریه دیجی کوینر تولید شده است. تک تک ما امیدواریم که با تلاش خود، تاثیری هر چند کوچک در آگاه سازی فعالان حوزه رمز ارزها و بازارهای مالی داشته باشیم.
فومو و فاد (FOMO and FUD) چیست؟ چه تأثیری بر بازار ارز دیجیتال دارد؟
فاد (FUD) مخفف سه کلمه ترس (Fear)، عدم اطمینان (Uncertainty) و ابهام (Doubt) است. منظور از فومو (FOMO) نیز ترس از دست دادن (Fear of Missing Out) است.
این واژه‌ها در هر جایی که صحبتی از ترس است، می‌توانند استفاده شوند اما معمولاً فاکتور‌هایی هستند که در حوزه معامله، در بازارهای مالی استفاده می‌شوند.
فومو و فاد در هیچ زمینه‌ای در زندگی دوست‌داشتنی نیستند. اما به طور خاص در معاملات ارزهای دیجیتال باید مراقب فومو و فاد باشیم. در ادامه مطلب این دو واژه را بیشتر توضیح می‌دهیم و تأثیر آنها بر قیمت ارزهای دیجیتال را بررسی می‌کنیم.
فاد (FUD) چیست؟
همانطور که قبلا گفتیم، سه پایه اصلی فاد، ترس، عدم قطعیت و ابهام است که اغلب در رسانه‌ها و شبکه‌های اجتماعی گسترده میشود. فاد می‌تواند بدون توجه به چارت تکنیکال یا اصول بنیادی فقط بر اساس اخبار ناگواری که در شبکه‌های اجتماعی پخش میشود، باعث ریزش قیمت ارزها شود.
مثلاً یک فرد مشهور یا محبوب در این زمینه که بیت کوین یک حباب است صحبتی می‌کند و در اثر پخش این صحبت در رسانه‌ها، بازار دچار فاد میشود و قیمت بیت کوین کاهش می‌یابد. مثال دیگری از فاد می‌تواند کاهش قیمت شدید بیت کوین بعد از انتشار خبر همه‌گیری ویروس کرونا باشد. هر گونه ترس، عدم اطمینان یا ابهامی که توسط رسانه‌ها منتشر میشود، به عنوان فاد شناخته میشود.
فومو (FOMO) چیست؟
فومو نسبت به فاد موضوع شخصی‌تری است. فومو یعنی ترس از دست دادن سود در حالی که دیگران در حال سود کردن هستند. برای مثال وقتی که دیگران در حال سود کردن از رشد قیمت بیت کوین هستند، فردی که خارج از بازار است می‌ترسد که از دیگرانی که در حال سود کردن هستند، عقب بماند.
فومو ممکن است سبب شود فرد ارزی را بخرد که رشد خود را کرده است یا از ارزی که در حال حاضر مستعد رشد است، جا بماند.
همین ترس است که سبب میشود افراد در قله‌های قیمتی خرید کنند یا پس از کسب سود، هنوز دارایی را نگه دارند تا جایی که دوباره قیمت ریزش کند و بخشی یا همه سود خود را از دست بدهند. به عبارت دیگر وقتی فردی انگیزه و دلیلش برای انجام یک معامله، ترس از دست دادن سود بیشتر باشد، دچار فومو شده است.
هم فومو و هم فاد هر دو عامل‌های احساسی بر پایه ترس هستند که بر معامله‌گران بازار ارز دیجیتال و بازارهای دیگر تأثیر می‌گذارد.
چگونه با فومو و فاد مقابله کنیم؟
دو راه برای جلوگیری از این اشتباهات در بازارهای مالی وجود دارد:
پایبند بودن به تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال
اگر نمودار یک ارز روند خوبی را نشان می‌دهد و از نظر بنیادی هم مستعد رشد است، به تحلیل خود پایبند باشید و احساسات را از خود دور کنید. تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال به شما کمک می‌کنند.
سریعً فاد را شناسایی کنید و به آن واکنش نشان دهید.
اگر فکر می‌کنید که قیمت یک ارز به صورت غیرمنطقی کاهش می‌یابد، معامله خود را متوقف کنید و آماده خرید ارز در کف قیمت باشید.
در حال حاضر (بهمن ماه سال 99) نیز بعد از افزایش قیمت بیت کوین، بازار ارزهای دیجیتال دچار فومو شده است.
آیا فومو در بازار ارزهای دیجیتال از بین خواهد رفت؟
با توجه به رشد چشمگیر ارزهای دیجیتال در چند سال اخیر و رشد چند برابری این ارزها در سال گذشته، به نظر می‌رسد که فومو موجود در بازار ارزهای دیجیتال به این زودی از بین نمی‌رود. البته بازار ارزهای دیجیتال همیشه نوسانات شدیدی داشته و شاهد افزایش و کاهش شدید قیمت در این بازار بوده‌ایم، اما روند کلی این بازار از ابتدا تا‌کنون صعودی بوده است و همین امر سبب شده که هولدکنندگان در این بازار سود‌های چشمگیری کسب کنند.
هر چند تهدیدات مختلفی مقابل این فومو وجود دارد. مهم‌ترین تهدید این است که دولت‌ها و نهاد‌های قانون‌گذاری، ارزهای دیجیتال را غیرقانونی کنند.
اگر دولت‌ها ارزهای دیجیتال را ممنوع اعلام کنند یا قوانین سخت‌گیرانه‌ای برای آنها بگذارند، اشتیاق سرمایه‌گذاران برای ورود به این بازار از بین می‌رود و فومو کاهش می‌یابد.
تهدید دیگر برای فومو ارزهای دیجیتال این است که بعضی از بانک‌ها، خرید ارزهای دیجیتال را با استفاده از حساب بانکیشان، برای مشتریان ممنوع کرده‌اند. اگر بانک‌های بیشتری به این گروه از بانک‌ها بپیوندند، تهدید بزرگی برای بازار ارزهای دیجیتال است. اما از آنجا که ارزهای دیجیتال پشتوانه علمی دارند و اقبال عمومی را نیز به دست آورده‌اند، کم‌کم بانک‌ها و دولت‌ها مجبور می‌شوند این ارزها را بپذیرند.
سخن پایانی
فومو (FOMO) یکی از مهم‌ترین عوامل تأثیرگذار در یک بازار است. ایجاد فومو در یک بازار باعث افزایش رشد قیمت‌ها در آن بازار میشود. بازار ارزهای دیجیتال در ابتدای سال 2021 دارای فومو است و به نظر می‌رسد که فوموی پیرامون این بازار هنوز ادامه داشته باشد.
اما فاد یک احساس ترس و ابهامی است که از طریق رسانه در مورد یک بازار گسترش می‌یابد و باعث کاهش قیمت در آن بازار میشود. قبل از انجام هر معامله باید این دو احساس را بشناسیم و آن را مدیریت کنیم.
ماجرای دلارهای آبی تقلبی در بازار ارز چیست؟
گروه اقتصادی: در معاملات روز گذشته حباب سکه بالاخره به زیر دو میلیون تومان آمد، تقاضای محرم نیز وارد بازار ارز شد و البته از حجم معاملات روبل رونمایی شد.
اثر تزریق دلارهای سهمیه‌ای به بازار ارز
معامله‌گرها می‌گویند بازار در وضعیت ساید است. از ۲۵ تیر بازار زیر سطح ۳۲ هزار تومان نوسان دارد، در عین حال از ۳۱ هزار و ۷۰۰ هم پایین نیامده است. حرکت افقی بازار به گفته معامله‌گرها معلول تزریق‌های دلار سهمیه‌ای است.شنیده میشود بانک مرکزی در زمان تحویل دولت ابراهیم رییسی معادل ۸ میلیارد یورو اسکناس داشت. بانک مرکزی در مقطع فعلی بعد از یک دوره توقف، از هفته آخر خرداد شروع به توزیع دلار به صورت سهمیه‌ای و با قیمت پایین‌تر از بازار کرده است.
دلار سهمیه‌ای رصد میشود؟
برگشت این دلارها به بازار موجب شده عرضه تا حدودی زیاد شود. نکته مورد تاکید معامله گران در خصوص قابل رصد بودن خریداران دلار سهمیه است. آنان می گویند: به واسطه اینکه دلار سهمیه‌ای از طرف بانک مرکزی قابل ردیابی است، کمتر تن به خرید این نوع می‌دهند. همین اتفاق موجب شده بازار ارز رنج شود.
حباب سکه زیر دو میلیون تومان آمد
در بازار سکه نیز نرخ این فلز گرانبها با رشد ۱۰۰ هزار تومانی به ۱۵ میلیون رسید. با این نرخ سکه، بالاخره بازار ارز چیست؟ حباب آن به زیر دو میلیون آمد و به یک میلیون و ۷۹۳ هزار تومان رسید دلیل این کاهش حباب به رشد ۴۶ دلاری اونس برمی‌گردد. در ضمن، این بازار منتظر باز شدن اونس در روز دوشنبه است.
تقاضا برای دینار عراق بالا رفت
با شروع محرم تقاضا برای دینار عراق بالا رفته است و در بازار روز شنبه برخی از معامله‌گرها فروشنده دینار بودند. هر هزار دینار در بازار با قیمت ۲۱ هزار و ۵۰۰ تا ۲۲ هزار تومان معامله می‌شد.
حجم معاملات روبل اعلام شد
رییس کل بانک مرکزی، حجم معاملات روبل را دو میلیون اعلام کرد. دو میلیون روبل در حدود ۳۳ هزار دلار ارزش دارد که معادل ریالی آن یک میلیارد تومان میشود. این رقم در مقیاس تجارت دو کشور عددی نیست.یک مقام آگاه به اکوایران گفت دو سال قبل حجم معاملات اسکناس روبل ۱۰۰ میلیون دلار در سال بود که روزانه نزدیک به ۲۷۴ هزار دلار میشود. با این حساب معاملات روبل در بازار متشکل حتی نسبت به عملکرد دو سال قبل نیز تقریبا هیچ است.
صید فردایی با دلار تقلبی
دو هفته پیش یک صرافی بدون مجوز اقدام به عرضه سه بسته دلار در بازار فردایی کرد. معامله‌گران مدعی بودند این صراف به تعهد خودش عمل نکرده است. به گفته آنها کار به دستگیری می‌کشد.در آخر صراف از طریق شمش طلا، تسویه دلاری خود را انجام می‌دهد و با رضایت شاکی‌ها آزاد میشود.همان صراف چند روز پیش، الگوی دو هفته پیش خود را تکرار می‌کند، اما اینبار با ۶۰ بسته ۱۰۰ دلاری ۶۰ بسته عرضه شده به رویت خریداران می‌رسد و پالت‌ها وکیوم شده با دلار آبی بعد از جلب اعتماد مشتری‌ها به صورت فردایی فروخته میشود.
موعد تحویل خبری از دلار نیست و کاشف به عمل می‌آید پالت‌ها تقلبی بودند.ارزش معامله بر پایه قیمت روز حدود ۱۹ میلیارد تومان بوده و ظاهرا کسی که در ایران معامله را انجام داده است عامل یک نفر دیگر بوده است. آنطور که معامله‌گران می‌گویند صاحب حساب استانبول حضور دارد و پول به حساب آن واریز شده است، یعنی پول پرید.
برنامه بانک مرکزی برای ایجاد آرامش در بازار ارز چیست؟
رئیس‌کل بانک مرکزی گفت: انتشار اوراق ارزی پروژه‌ای است، یعنی پروژه‌ای برای این اوراق تعریف میشود که هم درآمد ارزی و هم بازده قابل قبول داشته باشد تا بتواند بازپرداخت را هم ارزی انجام دهد.
به گزارش تجارت‌نیوز، از همه ظرفیت‌های بانک مرکزی برای برقراری آرامش در بازار ارز استفاده خواهد شد.
علی صالح‌آبادی در گفت‌وگو با ایرنا درباره نوسان بازار ارز و چگونگی مدیریت آن گفت: بیشترین ذخیره ارزی اسکناسی را در تاریخ کشور داریم بنابراین از نظر برقراری تعادل عرضه و تقاضا در بازار ارز مشکلی نداریم و « از همه ظرفیت‌های بانک مرکزی برای برقراری آرامش در بازار ارز » استفاده می‌کنیم.
وی ادامه داد: در بحث تقاضا تلاش داریم افرادی که در بحث ارز تقاضای واقعی دارند، در بازار نیما و تشکل ارزی پوشش کامل داده شوند.
رئیس‌کل بانک مرکزی در پاسخ به این پرسش ایرنا که نرخ سود اوراق ارزی بازار ارز چیست؟ که قرار است به زودی منتشر شود چقدر است، اظهار داشت: این اوراق ارزی در قالب پروژه‌ای است یعنی نخست پروژه تعریف و سپس اوراق ارزی برای تأمین مالی آن پروژه منتشر میشود.
دکتر صالح‌آبادی با اشاره به مشخص بودن زمان پروژه ادامه داد: زمان معمولا دو یا سه سال است و سررسید اوراق بسته به پروژه‌ای که تعریف میشود، خواهد بود. تأمین به شکل ارزی است یعنی تأکید میشود که بازپرداخت هم اصل و هم سود، ارزی خواهد بود.
رئیس‌کل بانک مرکزی خاطرنشان کرد: پروژه‌ای تعریف و انتخاب میشود که حتما درآمد ارزی و بازده قابل قبولی داشته باشد که بتواند بازپرداخت آن را به شکل ارزی انجام دهد.
دیدگاه شما